در هفت سالگی ، تریلر Neo-Noir ، کارآگاهان دیوید میلز و ویلیام سامرست (با بازی برد پیت و مورگان فریمن) یک قاتل سریالی را ردیابی می کنند که از هفت گناه کشنده به عنوان نقوش در قتل های خود استفاده می کند. سرمایه گذاری ممکن است به اندازه یک قاتل سریال کشنده نباشد. در اینجا ، ما در مورد هفت گناه کشنده سرمایه گذاری ، چگونگی تأثیر آنها بر عملکرد سهام ما از طریق اشتباهات مخرب ، و اینکه چگونه می توانیم از آنها جلوگیری کنیم ، بحث می کنیم.
سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری راهی برای رشد بالقوه پول شما است. هدف از سرمایه گذاری خرید اوراق بهادار مالی و امیدوارم در آینده آنها را با قیمت بالاتر از آنچه در ابتدا پرداخت کرده اید بفروشید. یک نجات دهنده می تواند با دادن پول به پول شما برای کار برای شما سرمایه گذار شود.
سرمایه گذاری بهترین راه برای دستیابی به ثروت است اما این یک جاده مستقیم نیست. برخلاف پس انداز ، سرمایه گذاری شامل برخی از خطرات است که می تواند باعث از دست دادن پول شما شود. شما باید این خطرات را درک کنید تا بتوانید آنها را کاهش دهید. سرمایه گذاران برخلاف معامله گران که برنامه های کوتاه مدت دارند ، سهام و اوراق قرضه را با اهداف بلند مدت خریداری می کنند.
ما می توانیم هنگام سرمایه گذاری پول از دست بدهیم و منجر به رفتار عاطفی یا عادت های بد شود. سرمایه گذاری را هرچه زودتر شروع کنید تا بتوانید در بالای پولی که قبلاً به دست آورده اید ، درآمد کسب کنید ، به نام بازده ترکیبی. متمرکز و هدفمند باشید تا بتوانید از تعصب رفتاری که اغلب نقش مضر دارند ، خودداری کنید. استفاده از رشته مالی هنگام سرمایه گذاری می تواند به شما در رسیدن به موفقیت کمک کند.
هفت گناه کشنده که از کلیسای کاتولیک قرون وسطی گذشت ، ممکن است باعث شود سرمایه گذاران به عنوان نمونه های مدرن برای هر گناه کشنده ، عملکرد ضعیفی داشته باشند. هفت گناه کشنده شهوت ، گلوتونی ، حرص و طمع ، لجن ، غضب ، حسادت و غرور است.
1. شهوت
وقتی به این گناه کشنده فکر می کنم ، نمی توانم در مورد جردن بلفورت ، که به عنوان گرگ وال استریت شناخته می شود ، فکر کنم. بلفورت ، یا آنچه از او می بینیم ، تقریباً هر گناه کشنده ای را تعریف می کند. به همین دلیل ، او و فیلم بر اساس خاطرات خود سرگرمی خالص و آموزنده برای کسانی است که بعد از رابطه جنسی و پول شهوت می دهند.
به عنوان اولین گناه کشنده ، شهوت یک اشتیاق قوی یا اشتیاق شدید مانند میل جنسی است. همچنین می تواند به معنای گرسنگی برای پول باشد. از دیدگاه یک سرمایه گذار ، عاشق شدن با سرمایه گذاری های شما می تواند خطرناک باشد. به شدت طرفداری از یک سهام ممکن است منجر به غلظت بیش از حد در نمونه کارها شما شود.
بیش از حد در معرض یک سهام خطر غلظت را ایجاد می کند
نمونه ای از مطالعه "سرمایه گذاری رشد آشنایی" توسط گور هوبرمن در سال 2001 را در نظر بگیرید که شامل جدایی ATT ("Ma Bell") در 1984 است. هنگامی که ATT به 7 Baby Bells تقسیم شد، سهامداران آن در هر شرکت جدید مقادیر مساوی دریافت کردند.
هوبرمن دریافت که سرمایه گذاران تمایل دارند مقدار نامتناسبی از سهام شرکت محلی بل خود را حفظ کنند. این سرمایه گذاران منفرد بین 10 تا 20 هزار دلار از یک سهم را در اختیار داشتند، که غلظتی بالاتر از سهام معمولی در دارایی خالص یک خانوار آمریکایی است.
قرار گرفتن بیش از حد در معرض یک سهم، خطرات مهم تری برای سبد سهام شما ایجاد می کند که می تواند شما را از کند شدن عوامل بنیادی پنهان کند. سرمایه گذاری در شرکتی که در آن کار می کنید برای بسیاری از افراد رایج است. با این حال، اگر مالکیت قابل توجهی از سهام در جایی که برای آن کار می کنید و در حساب های سرمایه گذاری و بازنشستگی خود دارید، تخم مرغ های زیادی در یک سبد دارید. در عوض، باید سبد خود را با سهام، صنایع و طبقات دارایی مختلف متنوع کنید.
2. شکم پرستی
پرخوری عبارت است از زیاده روی در خوردن و آشامیدن. همه ما آنجا بوده‌ایم، یک وعده غذایی عالی را صرف کرده‌ایم و بعد از آن احساس پشیمانی کرده‌ایم. دانته از این گناه به عنوان "عشق بیش از حد به لذت" یاد می کند. ما ممکن است با افراط در وجوه خود به سرمایه گذاری های کمتر نقدشونده بدون باقی ماندن مانده نقدی برای خرید سهام در اصلاح یا پرداخت بدهی، درگیر پر خوری باشیم.
معاملات بیش از حد اخیر سهام GameStop توسط معامله گران خرده فروشی برای تکان دادن وال استریت، اگر نگوییم بی پروا، احمقانه به نظر می رسید. ارسال آن سهام به استراتوسفر توجه همه را قبل از بازگشت به زمین جلب کرد، اما ممکن است پرهزینه باشد.
تنوع، تخصیص دارایی و تعادل مجدد
از طرف دیگر، برخی افراد پول نقد خود را در یک حساب پس انداز احتکار می کنند، که درآمد سود کمی ایجاد می کند، به خصوص در این محیط با نرخ پایین. سرمایه گذاران باید در تخصیص پول به سرمایه گذاری ها و داشتن بودجه برای مواقع اضطراری، پرداخت بدهی ها و بازنشستگی دقت کنند.
پادزهر شکم خوری سرمایه گذاری هدفمند با استراتژی هایی است که شامل تنوع، تخصیص دارایی و تعادل مجدد دوره ای می شود.
3. حرص و آز
«اسم من جردن بلفورت است. سالی که 26 ساله شدم، 49 میلیون دلار درآمد داشتم، که واقعاً من را عصبانی کرد زیرا هفته ای سه میلیون بود.
گرگ وال استریت
"طمع خوب است... طمع، در همه اشکالش، طمع برای زندگی، برای پول، برای عشق، دانش، موج صعودی را در نوع بشر و طمع نشان داده است."
گوردون گکو، وال استریت، فیلم
طمع خوب نیست، اما در دنیای سرمایه گذاری بسیار رایج است. فرهنگ وال استریت ("خیابان") همه کاره است. این باعث طمع و نیاز به ساختن بیشتر از فرد کنارتان می شود. همه کسانی که در خیابان کار می کنند، حریص یا مجرم نیستند، اما وسوسه ها مانند همه جا وجود دارند.
تعریف حرص به عنوان گناه، تمایل شدید و خودخواهانه به چیزی با ارزش است که به ثروت، دارایی های مادی، قدرت یا غذا اشاره دارد. سرمایه گذاری های مرسوم، اغلب حرص و طمع جمعی هستند که ممکن است در درازمدت بازنده شوند. شیدایی‌های سهام منعکس‌کننده «شور و نشاط غیرمنطقی» است، عبارتی که آلن گرین‌سپن، رئیس وقت فدرال رزرو، زمانی که درباره ارزش دارایی‌های سهام بالاتر از آنچه که اصول بنیادین ضمانت می‌کردند، استفاده کرد.
شیدایی های حبابی گذشته - لاله های هلندی، دریای جنوبی، املاک و سهام ژاپن، دات کام، مسکن- باید زمینه تاریخی ترس و طمع را در بازارهای امروزی فراهم کنند. ما در مورد بازارهای بیش از حد خرید می شنویم، اما خرید خود را در SPAC، بیت کوین، تسلا و Nio توجیه می کنیم، بنابراین ما از برخی از برندگان ظاهری غافل نمی شویم.
قفل در برخی از سود
چگونه می توانیم بهتر با حرص و طمع خود کنار بیاییم تا قربانی بازارهای بی ثبات نشویم؟هیچ کس صدمه نمی بیند که برخی از سودها را از روی میز خارج کند. من درصد کمی از سود خود را به طور منظم می فروشم، معمولاً پس از افزایش 20 تا 25 درصدی سهام. به این ترتیب، من ممکن است از منفجر شدن برندگان خود جلوگیری کنم، تجربه ای که در گذشته خود داشته ام.
تشخیص نیاز به منطقی بودن هنگام سرمایه گذاری ضروری است. این به این معنی است که تحقیقات خود را انجام دهید، یا اگر احساس می کنید وقت ندارید، بیش از حد احساساتی هستید یا تمایلی ندارید، بهتر است یک متخصص مالی پیدا کنید تا به بهترین نحو به شما توصیه کند.
به سرمایه‌گذار محترم دیگر، وارن بافت توجه کنید، «ما به سادگی سعی می‌کنیم زمانی که دیگران حریص هستند بترسیم و تنها زمانی که دیگران می‌ترسند، حریص باشیم.»یک شاخص ترس و طمع (FGI) وجود دارد که احساسات سرمایه گذاران را برای آن دسته از احساسات مخالف به صورت روزانه، هفتگی، ماهانه و سالانه اندازه گیری می کند. ترس بیش از حد می تواند سهام را پایین بیاورد، در حالی که طمع ممکن است سهام را بالا ببرد.
4. تنبلی
چرا آنها باید این حیوان بامزه را انتخاب کنند که به آرامی حرکت می کند و بیشتر وقت خود را وارونه روی درختان می گذراند؟تنبلی به عنوان یک گناه مرگبار به معنای عدم علاقه یا عدم تلاش جسمی یا ذهنی است. به عبارت دیگر، پرهیز از سخت کوشی و پشتکار یا صرفاً تنبلی است.
ما معمولاً می‌توانیم تنبل‌هایی را که در مورد ورزش تنبل هستند، تشخیص دهیم. با این حال، سرمایه گذاری مستلزم شناخت یا درک کاری است که با پول خود انجام می دهید.
وقتی بدون قافیه یا دلیل وارد سهام می شوید، تنبلی می تواند به شما آسیب برساند. یک سرمایه گذار تنبل ممکن است سرمایه گذاری کمتری انجام دهد یا زمان بسیار کمی را صرف بررسی پرتفوی خود کند. سرمایه گذاری یک فعالیت «تنظیم کن و فراموشش کن» نیست. سرمایه گذاران ممکن است استراتژی خرید و نگهداری را شبیه به آن اشتباه کنند. استراتژی خرید و نگهداری به این معنی است که شما یک دیدگاه بلند مدت دارید، اما باید سبد خود را برای اطلاعات جدید یا در حال تغییر تنظیم کنید.
از تعصبات در محل کار آگاه باشید
سرمایه گذاری نیاز به تحقیق دارد. حتی اگر قصد دارید از یک مشاور مالی استفاده کنید، تحقیق لازم است. شما هنوز باید یک فرد یا تیمی را پیدا کنید که برای درک اهداف مالی شما کار کند تا با شما در برنامه مالی شما همکاری کند.
افراد تنبل ممکن است مستعد تعلل در تصمیم گیری باشند. سوگیری وضعیت موجود زمانی رخ می دهد که فردی ممکن است در برابر تغییر مقاومت کند. اثر وقف مشابه است، اما زمانی اتفاق می‌افتد که کسی ارزش بیشتری برای آنچه در حال حاضر داشته است قائل شود. مدت کوتاهی پس از فوت والدینم، سهام‌هایی مانند ATT و IBM را به ارث بردم که نام‌های محافظه‌کار مناسبی برای سبد سهام آنها بود اما لزوماً مال من نیستند. با این حال، من به انتخاب سهام آنها به عنوان نمونه ای از پیوند عاطفی که غیرمنطقی بود، ادامه دادم.
چگونه از طبیعت تنبل دوری کنیم؟
اگر قصد نظارت بر پورتفولیوی خود را دارید، نیاز به فعال بودن در تنوع بخشیدن، گرفتن مقداری سود، و انجام تعدیلات بر اساس تغییر اصول شرکت را تشخیص دهید. انواع مختلفی از صندوق های شاخص کم هزینه وجود دارد که اهداف دیگری از تناسب استراتژی های سرمایه گذاری شما دارند. به عنوان مثال، ممکن است به صندوق های شاخص تاریخ هدف نگاه کنید که ممکن است دارایی ها را بر اساس سن شما به درستی تنظیم کنند.
اتوماسیون
می‌توانید با اختصاص مبلغ یا درصد معینی برای پس‌انداز بازنشستگی، چک حقوق خود را خودکار کنید، بنابراین لازم نیست به یاد داشته باشید که به طور منظم به این حساب کمک کنید. استفاده از چک حقوقی برای تسهیل سرمایه گذاری، صرفه جویی در پول و پرداخت قبوض ضروری است.
صحبت با یک برنامه ریز مالی را در نظر بگیرید تا به شما در اهداف مالی خود کمک کند و برای شما سرمایه گذاری کند.
5. خشم
جک تورنس، مراقب خارج از فصل در The Shining
تصاویر بسیاری از خشم وجود دارد ، اما شخصیت جک نیکلسون به ذهن خطور می کند. خشم به عنوان احساس کنترل نشده عصبانیت ، عصبانیت ، انتقام و حتی نفرت تعریف می شود. جیم کرامر بسیار منطقی در سال 2007 (و متن) به عنوان بحران مالی در حال آشکار شدن بود ، اما صندلی فدرال هنوز هم نرخ صندوق های فدرال را کاهش نمی داد یا نقدینگی را به بازارها اضافه نمی کرد.
هنگامی که بازار سهام مانند سال های 2007-2009 و در مارس 2020 بی ثبات می شود ، ما کشورهای خشمگین داریم که برای هر سرمایه گذار خطرات ایجاد می کند. ما از تصمیمات بد برای طولانی نگه داشتن سهام یا فروش خیلی سریع آنها عصبانی می شویم ، زیرا بسیاری از آنها برای انجام این کار به عنوان سهام فروخته شده در ماه مارس در کمترین بازار خرس در حافظه ، می روند.
GameStop به عنوان نمونه ای از خرید غیر منطقی
بازرگانان خرده فروشی که ممکن است فاقد تجربه باشند ، ممکن است به دنبال ریسک بیشتری نسبت به تصمیم گیری در مورد خرید غیر منطقی باشند. ما شاهد بی پروایی بودیم که خریداران در حال پیشنهاد سهام GameStop با قیمت های دیوانه وار فراتر از اصول ضعیف خود بودند.
به نظر می رسید که معامله گران در تلاش بودند تا با درگیر شدن در جنگ ، فروشندگان کوتاه مدت مانند صندوق های تامینی را مجازات کنند. داستانهای سرمایه گذاران جوان که وام های پرهزینه ای را برای خرید سهام با قیمت های گزاف دریافت می کردند ، دلهره آور است. ما نامه ای به سرمایه گذاران جوان نوشتید که می توانید در اینجا بخوانید.
مطالعات نشان می دهد که عصبانیت ممکن است ریسک پذیری ما را افزایش دهد. بی پروا نباشید و در استفاده از اهرم مانند معاملات حاشیه شرکت کنید.
هنگام سرمایه گذاری از عصبانیت و احساسات دیگر خودداری کنید. بازار کینه ای ندارد ، می داند چگونه توهین آمیز باشد ، یا از روز به روز خاطره ای داشته باشد. سرمایه گذاران برای تغییر شرایط باید تعدیل کنند.
از اشتباهات یاد بگیرید و از انضباط استفاده کنید
از اشتباهات خود بیاموزید که به فروش نرسید زیرا بازار در حال کاهش است ، مگر اینکه به نقدینگی نیاز داشته باشید. با تجارت یا سرمایه گذاری بی انگیزه منطقی بمانید. با فروش سهام باخت 7 ٪ -8 ٪ به خودتان نظم و انضباط دهید تا از ضرر قابل توجه تر جلوگیری شود. در نظر بگیرید که سود را از روی میز برای قفل کردن آن دستاوردها در نظر بگیرید.
6. حسادت
آیا تا به حال احساس حسادت کرده اید؟البته ، شما دارید. حسادت احساس اشتیاق خشمگین است که اغلب توسط دارایی شخص دیگری ، ایستادن بهتر یا شانس به وجود می آید. حسادت اغلب منجر به مصرف آشکار برای مطابقت با اطرافیان در محل کار یا محله می شود. عبارت "ادامه کار با جونز" ممکن است به معنای خرید یک ماشین جدید یا یک قایق باشد تا با سایر افراد اطراف خود جا دهد.
سرمایه گذاری در محافل ممکن است به کسانی که "در حال کشتن در بازار هستند" هنگام به اشتراک گذاشتن برنده های خود در مرسوم ترین سهام یا بودجه ، حسادت کند. آنچه ممکن است آنها به شما نگفتند مربوط به اشتباهاتی است که در گذشته مرتکب شده اند. در یک زمان ، مردم به مشتریان برنی مادوف برای بازده بالاتر از حد متوسط حسادت می کردند ، و ما می دانیم که چگونه این فیلم به پایان رسید.
تعصب ذهنیت گله
مریل لینچ ممکن است هنوز هم از مشاوران مالی خود به عنوان "گله رعد و برق" خود یاد کند ، اما دنبال کردن یا کپی کردن گله یک احساسات منفی است. در امور مالی رفتاری ، تعصب ذهنیت گله به تمایل سرمایه گذاران به پیروی از کارهایی که سایر سرمایه گذاران در بازار انجام می دهند ، اشاره دارد.
قبل از تغییر نام خود به الفبای ، به Dot-Coms ، GameStop یا مخفف های محبوب برای گروه های سهام مانند "Faang" ، ایستاده برای فیس بوک ، آمازون ، اپل ، نتفلیکس و گوگل فکر کنید.
همیشه این اقدام اشتباه برای سرمایه گذاران انفرادی برای خرید سهام در حال افزایش است که منعکس کننده حجم معاملات سنگین است. بعضی اوقات این یک شاخص سالم برای خرید نهادی است و رفتن در مقابل جمعیت پول هوشمند دردناک است. با این حال ، هنگامی که سرمایه گذاران بزرگ شروع به ریختن سهام در اوراق بهادار خود می کنند ، از نظر مالی صدمه می بینند.
IPO های داغ را تعقیب نکنید
سرمایه گذاران انفرادی ، که به طور معمول به مسائل جدید دسترسی ندارند ، اغلب پس از قیمت گذاری در بازار اولیه به دنبال IPO های داغ هستند. میانگین پاپ روز اول در سهام پس از IPO 20 ٪ است ، اما نام های داغ 80 ٪ -100 ٪ یا بیشتر شلیک شده است. شش ماه بعد ، بسیاری از این سهام زیر قیمت IPO خود کاهش یافته است زیرا هاله موجود در این سهام از بین رفته است ، تلفاتی از اصول ضعیف تر از آنچه انتظار می رفت.
به جای اینکه حسادت کنید ، در مورد سرمایه گذاری و خطرات بیاموزید و استراتژی هایی را برای شما ایجاد کنید. به یاد داشته باشید که بازده مادوف ساختگی بود. این در طبیعت ماست که خودمان را با دیگران مقایسه کنیم. با این حال ، شما نمی توانید مطمئن باشید که به تصویر کامل هر کسی نگاه می کنید. انرژی خود را در حسادت هدر ندهید.
7. غرور
"جزئیات بی کفایتی شما مورد علاقه من نیست."
میراندا کشیش ، شیطان پرادا را می پوشد
غرور یا غرور شدید Hubris ، یک پسر عموی یونانی برای غرور است. هوبریس به معنای اعتماد به نفس ، استکبار و خودخواهی فاسد است. کسی که هوبریس غیر منطقی دارد معتقد است که آنها بهتر ، برتر هستند و تحسین بیش از حد برای خودشان دارند. داشتن این نوع غرور یک معاون خود مخرب است ، به خصوص مضر است که شما یک سرمایه گذار هستید.
کار کردن برای شخصی مانند میراندا کشیش ، که همیشه آرزو می کند درست باشد ، کار می کند. به عنوان یک سرمایه گذار ، نیاز به درست بودن می تواند به توانایی شما در کسب درآمد آسیب برساند.
شما ممکن است به جای اینکه اعتراف کنید که اشتباه می کنید ، سهام باخت و ضرر غیر واقعی را نگه دارید. توجیه نگه داشتن سهام این است که تا زمانی که آن را بفروشید ، فقط ضرر روی کاغذ است. با این حال ، در صورت ضمانت اصول ، 10 ٪ ضرر غیر واقعی می تواند گسترش یابد. تعصب گریز از دست دادن تمایل به ترجیح جلوگیری از ضرر و زیان برای دستیابی به سود است.
تعصب بیش از حد
تعصب دیگر بیش از حد اعتماد به نفس است ، به این معنی که داشتن یک باور خودجوش در سرمایه گذاری شما است. عملکرد بهتر از میانگین های بازار چالش برانگیز است ، اما کسانی که بیش از حد با آن روبرو هستند ، تمایل به کار با راحتی کاذب دارند که می توانند به خوبی انجام دهند.
درعوض ، ترس از اشتباه بودن در بسیاری از شرایط سرمایه گذاری می تواند به شما در ماندن روی انگشتان پا کمک کند. بهترین سرمایه گذاران از عدم اعتماد به نفس خودداری می کنند و سناریوهای بدترین حالت را به عنوان دارو می دانند تا از نزولی در بازار آگاه باشند. آنها می دانند که چیزهای زیادی وجود دارد که شما نمی توانید در مورد بازار کنترل کنید.
جلوگیری از 7 گناه کشنده با این قوانین سرمایه گذاری
برای یادآوری برخی از راه هایی که می توانید از مشکلات سرمایه گذاری مرتبط با هفت گناه کشنده جلوگیری کنید:
- با متنوع سازی نمونه کارها و انجام بازپرداخت دارایی ، از ریسک تمرکز خودداری کنید.
- از احساسات و تعصبات رفتاری که بر تصمیمات ما تأثیر می گذارد آگاه باشید.
- سهام را در مواقع آشفتگی بازار کاهش ندهید.
- خرید Hot IPOS پس از قیمت گذاری ایده خوبی نیست ، زیرا زمان و قیمت بهتری برای انجام این کار وجود خواهد داشت.
- هیچ کس برای قفل کردن سود ، از سود آن صدمه نمی بیند.
- در استراتژی های بی پروا مانند فروش کوتاه یا استفاده از اهرم برای خرید سهام شرکت نکنید.
- برای کمک به پس انداز ، بازنشستگی و سرمایه گذاری خود از اتوماسیون استفاده کنید تا سریعتر پول را از چک خود جابجا کنید.
افکار نهایی
هنگام سرمایه گذاری ، ممکن است به هفت گناه کشنده که می تواند بر عملکرد شما تأثیر بگذارد ، فرار کرده باشید. با هر گناه ، که اغلب در احساسات یا تعصب پیچیده می شوند ، با سرمایه گذاری هدفمند برای جلوگیری از اشتباهات رایج ، مقابله کنید.
برای خواندن این مقاله از شما تشکر می کنم! اگر در این مقاله مقداری ارزش پیدا کردید ، لطفاً آن را با دیگران به اشتراک بگذارید. در نظر بگیرید که به انجمن های سنت پول بپیوندید.
با اشتیاق به سرمایه گذاری و امور مالی شخصی ، من سنت پول را برای کمک و آموزش به دیگران شروع کردم. تجربه من به عنوان یک تحلیلگر ، استاد و مادر ، بینش های منحصر به فردی در مورد پول و ثروت و تمایل به اشتراک گذاری با شما در اختیار من قرار می دهد.
