استراتژی سرمایه گذاری دفاعی

آدام هیز ، دکتری ، CFA ، یک نویسنده مالی با 15+ سال تجربه وال استریت به عنوان یک معامله گر مشتقات است. علاوه بر تخصص گسترده تجارت مشتق ، آدم متخصص اقتصاد و امور مالی رفتاری است. آدم کارشناسی ارشد خود را در اقتصاد از مدرسه جدید تحقیقات اجتماعی و دکتری خود دریافت کرد. از دانشگاه ویسکانسین-مادیسون در جامعه شناسی. او یک منشور CFA و همچنین مجوزهای FINRA سری 7 ، 55 و 63 است. وی در حال حاضر تحقیق و تدریس جامعه شناسی اقتصادی و مطالعات اجتماعی امور مالی در دانشگاه عبری در اورشلیم است.

آنتونی Battle یک حرفه ای مالی Planner Professional است. وی برای برنامه ریزی مالی پیشرفته ، نامزد مشاور مالی منشور ، نامزد مشاور Life Underwriter® برای تخصص بیمه پیشرفته ، مشاور مالی معتبر مالی برای مشاوره مالی و هر دو حرفه ای بازنشستگی معتبر ، و برای برنامه های مشاور بازنشستگی معتبر برای برنامه ریزی بازنشستگی به دست آورد. واد

مایکل لوگان نویسنده ، تهیه کننده و سرمقاله ای با تجربه است. او به عنوان یک روزنامه نگار ، اخبار تجاری و فناوری را در ایالات متحده و آسیا به طور گسترده پوشش داده است. او محتوای چندرسانه ای تولید کرده است که میلیاردها بازدید در سراسر جهان به دست آورده است.

استراتژی سرمایه گذاری دفاعی چیست؟

یک استراتژی سرمایه گذاری دفاعی یک روش محافظه کارانه از تخصیص و مدیریت نمونه کارها با هدف به حداقل رساندن خطر از دست دادن اصل است.

غذای اصلی

• استراتژی های سرمایه گذاری دفاعی برای ارائه حفاظت اول و رشد متوسط دوم طراحی شده اند.
• بسیاری از مدیران نمونه کارها استراتژی های سرمایه گذاری دفاعی را برای مشتری های ریسک پذیر ، مانند بازنشستگان بدون حقوق ثابت اتخاذ می کنند.
• سرمایه گذاری های معمولی در یک استراتژی دفاعی شامل اوراق قرضه کوتاه مدت با کیفیت بالا (مانند یادداشت های خزانه داری) و سهام آبی یا دفاعی است.

درک استراتژی سرمایه گذاری دفاعی

یک استراتژی سرمایه گذاری دفاعی مستلزم تعادل منظم نمونه کارها برای حفظ تخصیص دارایی در نظر گرفته شده است. همچنین شامل خرید اوراق بهادار با کیفیت بالا ، کوتاه و سهام تراشه آبی است. متنوع سازی در بخش ها و کشورها ؛قرار دادن سفارشات از دست دادنو نگه داشتن پول نقد و معادل نقدی در بازارهای پایین. این استراتژی ها به معنای محافظت از سرمایه گذاران در برابر ضررهای قابل توجه در برابر رکودهای عمده بازار است.

استراتژی های سرمایه گذاری دفاعی برای ارائه حفاظت اول و رشد متوسط دوم طراحی شده اند. برعکس ، با یک استراتژی سرمایه گذاری توهین آمیز یا تهاجمی ، یک سرمایه گذار سعی می کند با خرید اوراق بهادار که از سطح معینی از ریسک و نوسانات بهتر است ، از بازار رو به رشد استفاده کند.

یک استراتژی توهین آمیز همچنین ممکن است مستلزم معاملات و معاملات حاشیه باشد. هر دو استراتژی سرمایه گذاری تهاجمی و دفاعی نیاز به مدیریت فعال دارند ، بنابراین ممکن است هزینه های سرمایه گذاری و بدهی های بالاتر از یک سبد مدیریت منفعلانه داشته باشند. یک استراتژی سرمایه گذاری متعادل ، عناصر استراتژی های دفاعی و تهاجمی را ترکیب می کند.

یک استراتژی سرمایه گذاری دفاعی یکی از چندین گزینه در هنگام مدیریت یک نمونه کارها است. مدیریت نمونه کارها هم هنر و علوم است و هم مدیران نمونه کارها باید با در نظر گرفتن اهداف خاص سرمایه گذاری و انتخاب تخصیص مناسب دارایی ضمن تعادل ریسک و پاداش بالقوه ، تصمیمات مهمی را برای خود یا مشتریان خود بگیرند.

بسیاری از مدیران نمونه کارها استراتژی های سرمایه گذاری دفاعی را برای مشتری های ریسک پذیر ، مانند بازنشستگان بدون حقوق ثابت اتخاذ می کنند. استراتژی های سرمایه گذاری دفاعی همچنین می تواند برای کسانی که سرمایه زیادی برای از دست دادن دارند ، مناسب باشد. در هر دو مورد ، اهداف محافظت از سرمایه موجود و همگام بودن با تورم از طریق رشد متوسط است.

سرمایه گذاری استراتژی سرمایه گذاری دفاعی

انتخاب سرمایه گذاری در اوراق بهادار با کیفیت بالا ، مانند یادداشت های خزانه داری و سهام تراشه های آبی ، تاکتیک های کاملی برای یک استراتژی سرمایه گذاری دفاعی است. حتی هنگام انتخاب سهام ، یک مدیر نمونه کارها دفاعی به نام های بزرگ و مستقر با سوابق خوب آهنگ می چسبد. امروز ، این مدیر نمونه کارها به احتمال زیاد به سمت صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) که از شاخص های بازار تقلید می کند ، تکیه می کند ، زیرا این موارد در معرض تمام سهام مستقر در یک سرمایه گذاری متنوع قرار می گیرد.

یک مدیر نمونه کارها که یک استراتژی دفاعی را تمرین می کند ، ممکن است یک قاب پول نقد و معادل پول نقد مانند قبض های خزانه داری و مقاله تجاری نیز داشته باشد ، که می تواند به همگام بودن تورم و محافظت از نمونه کارها در بازارهای پایین کمک کند. با این حال ، نگه داشتن بیش از حد پول نقد و معادل های نقدی ممکن است سؤالاتی را ایجاد کند که چرا سرمایه گذاران در وهله اول برای مدیریت فعال پرداخت می کنند.

سهام دفاعی سهام است که سود سهام مداوم و درآمد پایدار را بدون در نظر گرفتن وضعیت بازار کل سهام ارائه می دهد. تقاضای مداوم برای محصولات آنها وجود دارد ، بنابراین سهام دفاعی تمایل به پایدارتر در مراحل مختلف چرخه تجارت دارند. سهام دفاعی نیز به دلیل قدرت نسبی در هنگام رکود ، کمتر با ورشکستگی روبرو می شوند. از طرف دیگر ، نوسانات پایین سهام دفاعی اغلب منجر به دستاوردهای کوچکتر در بازارهای گاو نر می شود و ممکن است منجر به چرخه ای از اشتباه بازار شود.