وقتی عبارت سرمایه گذاری بلندمدت را می شنوید ممکن است از خود بپرسید که این واقعاً چه مدت است؟و چه مدت باید منتظر بمانید تا نتایج کار سرمایه گذاری خود را ببینید؟خوب، یک پاسخ همه جانبه وجود ندارد، همانطور که در مورد اکثر سؤالات در مورد چیزی پیچیده مانند سرمایه گذاری وجود دارد، اما ما می خواهیم به شما بینش کمی در مورد اینکه سرمایه گذاری بلندمدت مستلزم چیست، کجا پول را در بلندمدت سرمایه گذاری کنید و نتیجه نهایی چگونه است را به شما ارائه دهیم. می تواند انتظار را ارزشمند کند
سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟
به طور کلی، هر دارایی که برای بیش از پنج سال نگهداری می کنید یک سرمایه گذاری بلندمدت در نظر گرفته می شود و معمولاً پول خود را در طیفی از دارایی ها برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری متنوع توزیع می کنید. معمولاً یک استراتژی خاص وجود دارد، به این معنی که شما ایده ای در مورد اینکه صندوق های سرمایه گذاری در آینده برای چه چیزی استفاده خواهند شد دارید. سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت معمولاً یک بازی صبر است، زیرا شما منتظر زمان طولانی‌تری هستید تا پاداش‌های خود را ببینید، و سرمایه‌گذاران باید بتوانند در زمانی که دارایی‌هایشان در طول مدت حضورشان در بازار رشد می‌کند، ریسک کنند. سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت نشان می‌دهد که ضرب‌المثل کلاسیک «زمان در بازار بر زمان‌بندی بازار غلبه می‌کند» برای بازدهی بهتر صادق است.
اهمیت سرمایه گذاری بلند مدت
توجه به بازاری که وارد آن می‌شوید هنگام انتخاب دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مهم است، نوسانات فعلی بازار نمونه خوبی از این است که چگونه چیزها می‌توانند به طور غیرمنتظره تغییر کنند و چگونه باید آماده باشید.
در شرایط اقتصادی کنونی، سرمایه گذاری بلندمدت ممکن است به عنوان مسیری مطمئن تر برای آینده مالی شما در نظر گرفته شود. در گذشته، زمانی که بازاری کمتر متلاطم را تجربه کرده‌ایم، ممکن است اجتناب از سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت و تعقیب سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت که بازدهی سریع دارند، جذاب‌تر بوده باشد. اما با توجه به نوسانات فعلی بازار و ارزش گذاری های بالا، ارزش دارد که دارایی های خود را در بلندمدت سرمایه گذاری کنید. با این حال، این می تواند کمی شمشیر دولبه با نوسانات فعلی بازار باشد. در حالی که هر سرمایه گذاری کوتاه مدت به اندازه یک بازار قوی تر بازدهی ندارد، سرمایه گذار بلندمدت بودن با دیدن بازار سهام در زمانی که می خواهید دارایی های شما رشد کند آسیب می بیند، عصبی است. اما مهم است که به یاد داشته باشید، همانطور که تاریخ نشان می دهد، بازارها تمایل به بهبود دارند.
نحوه سرمایه گذاری بلند مدت
همانطور که در بالا اشاره کردیم ، ساختن یک سبد سرمایه گذاری متنوع مهم است زیرا امکان تعادل در سرمایه گذاری های شما را فراهم می کند تا تمام دارایی های خود را به شدت در یک بخش سرمایه گذاری نکنید.
ما می خواهیم به شما کمک کنیم بهترین گزینه های سرمایه گذاری بلند مدت را برای نیازهای مالی خود پیدا کنید و ما نکات برتر را برای سرمایه گذاری طولانی مدت موفق در کنار هم قرار داده ایم:
- بدانید که چقدر پول برای سرمایه گذاری در دسترس دارید و چقدر می توانید بدون تأثیرگذاری بر استاندارد زندگی خود (اعم از فعلی و آینده) از دست بدهید.
- یک هدف مالی در ذهن داشته باشید - آیا می خواهید این وجوه برای فرزندان خود در نظر گرفته شود؟آیا مبلغی در ذهن شما برای بازنشستگی وجود دارد؟
- بهترین استراتژی را برای شما و خواسته های مالی خود انتخاب کنید
- آرام باشید - در مواجهه با نوسانات بازار ، عصبی نگه داشتن شما مهم است
- خطرات سرمایه گذاری خود را درک کنید و خطراتی را که برای استفاده از آن آماده شده اید
- شروع به ساختن یک نمونه کارها متنوع کنید
- هزینه های سرمایه گذاری را مدیریت کنید - اطمینان حاصل کنید که از هزینه های مورد نیاز برای پرداخت مانند هزینه های مدیریت و مشاور آگاه هستید
- استراتژی خود را مرتباً مرور کنید و در صورت لزوم به دنبال سرمایه گذاری باشید
آیا سهام سرمایه گذاری بلند مدت است؟
سرمایه گذاری در سهام یک روش بالقوه برای حفظ دارایی های شما "قدرت خرید" در طولانی مدت است. در دنیایی که تورم در حال افزایش است و هزینه زندگی در حال افزایش است ، توانایی واقعی پول شما در خرید چیزها در حال کاهش است. سرمایه گذاری در بورس سهام ممکن است یک استراتژی بلند مدت باشد که اجازه دهید پول شما مطابق با یا بالاتر از نرخ تورم رشد کند.
بنابراین ، بله ، شما قادر به سرمایه گذاری در سهام بلند مدت هستید ، اما دقیقاً مانند هر انتخاب سرمایه گذاری بلند مدت ، ما توصیه می کنیم که سرمایه گذاران از خطرات آنها قبل از اضافه کردن دارایی به سبد سرمایه گذاری خود آگاه باشند. گزینه های زیادی برای سرمایه گذاری های بلند مدت وجود دارد ، و مهم است که به یاد داشته باشید که سهام تنها مسیر موجود شما نیست. در واقع ، داشتن چندین دارایی مختلف در نمونه کارها خود برای ارائه تنوع به سرمایه گذاری های خود مهم است.
استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت
این مهم است که بفهمید چه نوع سرمایه گذاری به شما در ساخت نمونه کارها چشمگیر مورد نظر کمک می کند. ما قصد داریم اجرا کنیم اگرچه برخی از استراتژی هایی که می توانید هنگام ساخت سبد سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید ، اما اگر می خواهید در مورد انواع مختلف گزینه های سرمایه گذاری در دسترس شما اطلاعات بیشتری کسب کنید ، می توانید بخوانید انواع مختلف سرمایه گذاری برای درک چیستبهترین گزینه های شما برای رشد مالی شما چیست.
فعال در مقابل منفعل:
در مرحله اول ، استراتژی های سرمایه گذاری فعال وجود دارد ، این نیاز به یک رویکرد دستی دارد که به طور معمول توسط یک مدیر نمونه کارها اداره می شود. هدف از یک مدیر فعال ، ضرب و شتم بازده بازار با انتخاب شرکت ها یا بخش ها برای سرمایه گذاری در این است که آنها معتقدند بر اساس شرایط بازار و سایر عوامل به موقع عملکرد خوبی دارند. به عبارت دیگر ، آنها از "انتخاب سهام فعال" استفاده می کنند و غالباً آنچه را که در آن سرمایه گذاری می کنند تغییر می دهند.
از طرف دیگر ، هدف از سرمایه گذاری منفعل ، ردیابی بازار معمولاً با خرید صندوق های شاخص به عنوان مثال ، یک ردیاب FTSE 100 است. سرمایه گذاری منفعل به طور معمول شامل خرید و فروش کمتر صندوق های زیرین و مدیریت کمتر در حال انجام است و به نوبه خود به معنای هزینه های سرمایه گذاری در یک صندوق منفعل پایین تر از همتایان مدیر فعال آنها است. وقتی صحبت از سرمایه گذاری طولانی مدت می شود ، هر دو رویکرد ممکن است سود سرمایه ایجاد کنند ، و مشاور شما می تواند به ارزیابی اینکه کدام استراتژی برای اهداف شما مناسب تر است ، کمک کند.
سهام
سهام رشد نوعی سهام در یک شرکت است که در حال تولید جریان و درآمد قابل توجهی است و بنابراین انتظار می رود سود خود را با سرعت بیشتری نسبت به شرکت متوسط در همان صنعت افزایش دهد. در حال حاضر ، تجارت الکترونیکی ، بازار جهانی Etsy 48 ٪ در رشد فروش آنها افزایش یافته است ، ارقام مانند این مواردی است که باید هنگام تمیز کردن صنایع برای سرمایه گذاری در رشد ، به دنبال آن باشید.
این استراتژی ممکن است ساده به نظر برسد ، اما کمی بیشتر از انتخاب سهام در حال افزایش است ، و سهام رشد تمایل به برچسب های قیمت حق بیمه دارد ، بنابراین می خواهید قبل از پرش از روی صفحه ، تحقیقات خود را انجام دهید.
سهام ارزش
سهام ارزش اغلب به عنوان تضاد با سهام رشد دیده می شود. با سهام ارزش شما در دارایی هایی که به نظر می رسد کم قیمت هستند ، سرمایه گذاری می کنید ، یا با قیمت های پایین تر نسبت به سود سهام ، درآمد و فروش شرکت تجارت می کنید. نمونه ای از سهام ارزش ، توسعه دهنده املاک انگلیس است. پیشروهای فعلی به بازار املاک انگلیس با چشم انداز نرخ بهره بالاتر افزایش نرخ وام گزارش شده است ، اما درآمد مجوز همچنان قوی است و در حال حاضر سود سهام C را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. 13 ٪
یک بحث مداوم در مورد رشد و ارزش سهام و سرمایه گذاری های بلندمدت بهتر وجود دارد. در زمان‌های تورمی مانند این، برخی سهام مطمئناً بهتر از سهام دیگر عمل می‌کنند، و از آنجایی که سهام‌های رشد انتظارات درآمدی خود را در آینده تعیین می‌کنند، در یک محیط تورم بالا، پیش‌بینی ارزش آن آینده برای سرمایه‌گذاران دشوارتر است. در حالی که، با ارزش سهام، سرمایه‌گذاران پول خود را زودتر پس می‌گیرند و سرمایه‌گذاری‌ها را کمتر در معرض تأثیر تورم قرار می‌دهند، که باعث می‌شود در یک محیط تورمی جذاب‌تر شوند.
برخی چیزها در کوتاه‌مدت ممکن است در حال حاضر بهتر به نظر برسند، اما اگر می‌خواهید در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت خود موفق باشید، با استفاده از لنزهای بلندمدت، مهم است که قرار گرفتن در معرض سهام خود را متنوع کنید تا ریسک را گسترش دهید و در بازار باقی بمانید.
صندوق سرمایه گذاری مشترک
صندوق های سرمایه گذاری مشترک یک سرمایه گذاری مالی است که دارایی های سهامداران را برای سرمایه گذاری در گروهی از سهام، اوراق قرضه، اختیار معامله یا سایر اوراق بهادار ترکیب می کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل تمایل دارند به طور فعال مدیریت شوند، به این معنی که صندوق توسط یک تیم یا مدیری مدیریت می‌شود که در مورد نحوه سرمایه‌گذاری پول صندوق تصمیم می‌گیرد.
صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)
ETFها جنبه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و سهام معمولی را ادغام می‌کنند، اما بر خلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، در بورس اوراق بهادار معامله می‌شوند و می‌توانند در طول روز معاملاتی با قیمت‌های متغیر خریداری یا فروخته شوند. ETF ها به صورت منفعلانه مدیریت می شوند، به این معنی که هیچ کس این وجوه را مدیریت نمی کند و تصمیمات سرمایه گذاری نمی گیرد، بلکه از روندهای شاخص بازار پیروی می کنند. برخی از خطوط ممکن است در این مواقع محو شوند، و می‌توان صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل با مدیریت فعال یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیرفعال را پیدا کرد، اما اغلب از قانون سرانگشتی پیروی می‌کنند.
قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در دارایی‌ها، ملاحظات زیادی وجود دارد، و سرمایه‌گذاران بلندمدت باید بدانند که در طول دوره سرمایه‌گذاری‌شان ریسک‌ها به وجود می‌آیند و باید بتوانند با آنها مقابله کنند، اما این احتمال وجود دارد کهصبر و پشتکار در بازار شما را در بالاترین سطح قرار می دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری بلندمدت و دریافت مشاوره در مورد بهترین روش استفاده از سرمایه خود برای رسیدن به اهداف خود، چرا امروز برای مشاوره رایگان با یکی از کارشناسان مالی ما تماس نگیرید.
توجه: این مقاله فقط برای اطلاعات عمومی است و باید به عنوان مشاوره مالی فردی در نظر گرفته شود، ارزش سرمایه گذاری ها می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد و ممکن است آنچه را که در ابتدا سرمایه گذاری کرده اید، پس نگیرید.
