جان ادواردز یک وکیل دارای مجوز با تجربه در کالاها و سرمایه گذاری ها است. وی تجزیه و تحلیل عملکرد صندوق های تامینی و سرمایه گذاران را ارائه می دهد.
Khadija Khartit یک کارشناس استراتژی ، سرمایه گذاری و بودجه و مربی مالی Fintech و استراتژیک در دانشگاه های برتر است. وی بیش از 25 سال یک سرمایه گذار ، کارآفرین و مشاور بوده است. او یک دارنده مجوز سری 7 ، 63 و 66 است.
Kirsten Rohrs Schmitt یک ویراستار حرفه ای ، نویسنده ، تصحیح کننده و چکنده حرفه ای است. وی در زمینه امور مالی ، سرمایه گذاری ، املاک و مستغلات و تاریخ جهانی تخصص دارد. وی در طول حرفه خود ، مطالب زیادی را برای مجلات و وب سایت های مصرف کننده بیشمار ، رزومه های ساخته شده و محتوای رسانه های اجتماعی برای صاحبان مشاغل نوشت و ویرایش کرد و وثیقه ای را برای آکادمی و غیرانتفاعی ایجاد کرد. کرستن همچنین بنیانگذار و مدیر بهترین ویرایش شما است. او را در LinkedIn و Facebook پیدا کنید.
صندوق های اوراق قرضه جهانی طی سالها در بین سرمایه گذاران محبوبیت بیشتری پیدا کرده است. به طور معمول ، صندوق های اوراق قرضه در اوراق بهادار بدهی شرکت ها و دولت کشورهای توسعه یافته سرمایه گذاری می کنند. با این حال ، صندوق های اوراق قرضه حاوی دارایی از اقتصادهای نوظهور بازار نیز محبوبیت زیادی پیدا کرده است. سرمایه گذاران که به دنبال بازده هستند ، اغلب به جستجوی یک جریان درآمد پایدار ، به صندوق های اوراق قرضه مهاجرت می کنند. اوراق قرضه ابزارهای بدهی با درآمد ثابت است که شرکت ها و دولت ها برای جمع آوری وجوه صادر می کنند و در عوض ، معمولاً به سرمایه گذاران نرخ بهره ثابت پرداخت می کنند.
متأسفانه ، سال 2020 به دلیل بحران جهانی و رکود اقتصادی یا رشد منفی اقتصادی با چالش ها روبرو شد. فدرال رزرو سیاست پولی را با کاهش نرخ بهره ، خرید اوراق بهادار شرکت ها و ارائه امداد به مشاغل از طریق وام و برنامه های اعتباری خود ، گسترش داد.
همچنان تقاضای سنگینی برای اوراق قرضه و صندوق های اوراق قرضه وجود دارد زیرا سرمایه گذاران ریسک پذیر پول را به بازارهای اوراق قرضه و نیاز به تنوع نمونه کارها بین سهام داخلی و بین المللی ، اوراق قرضه و سایر کلاسهای دارایی می ریزند. همچنین موجی از دموکراتیک سازی سرمایه گذاری ها وجود دارد که باعث می شود جمعیت جدیدتر از جمعیت وارد فضای سرمایه گذاری شوند. با این وجود ، چندین صندوق اوراق قرضه با قرار گرفتن در معرض بین المللی وجود دارد که می تواند گزینه های محکم را برای سرمایه گذاران فراهم کند.
1. صندوق اعتبار جهانی وفاداری (FGBFX)
صندوق اعتباری جهانی وفاداری (FGBFX) در اوراق قرضه شرکت های صادر شده در سراسر جهان سرمایه گذاری می کند ، که در آن 80 ٪ از دارایی های صندوق در همه نوع اوراق بهادار بدهی است. صندوق سرمایه گذاری وفاداری در درجه اول در اوراق بهادار بدهی درجه سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کند ، که 74 ٪ از آنها بین المللی و 26 ٪ در ابزارهای بدهی ایالات متحده هستند.
این صندوق همچنین در معرض خطر مبادله ارز قرار دارد و از قرار گرفتن در معرض ارز خارجی با استفاده از قراردادهای پیش رو ، یعنی قراردادهایی که می توانند در نرخ ارز قفل شوند ، محافظت می کند. در زیر برخی از ویژگی ها و هزینه های صندوق آورده شده است:
- نسبت هزینه: 1. 10 ٪ از 29 فوریه 2020
- 30 روزه سود سهام SEC: 1. 46 ٪ از 31 دسامبر 2020
- دارایی های تحت مدیریت: 119 میلیارد دلار از 31 دسامبر 2020
- تاریخ آغاز: 05/22/2012
پنج وزن تخصیص برتر این صندوق بر اساس کشور (از 30 نوامبر 2020) به شرح زیر است:
- ایالات متحده: 43. 44 ٪
- آلمان: 20. 58 ٪
- فرانسه: 6. 15 ٪
- انگلستان: 6. 03 ٪
- سوئیس: 4. 15 ٪
این صندوق از 31 دسامبر 2020 بلوغ متوسط 6. 50 سال دارد و شامل 194 هلدینگ از 30 سپتامبر 2020 است. حداقل مبلغ سرمایه گذاری وجود ندارد.
2. صندوق اوراق قرضه جهانی Templeton (TPINX)
صندوق اوراق قرضه جهانی Templeton (TPINX) به دنبال تأمین درآمد و رشد سرمایه فعلی و رشد با سرمایه گذاری حداقل 80 ٪ دارایی در اوراق قرضه دولتی و نمایندگی در سراسر جهان است. مدیران نمونه کارها سرمایه گذاری های فرانکلین تمپلتون به دنبال فرصت های سرمایه گذاری در ارز و نرخ بهره برای بازده معقول و همچنین تنوع قابل توجهی در نمونه کارها هستند.
در زیر برخی از ویژگی ها و هزینه های صندوق آورده شده است:
- نسبت هزینه: از 01 مه 2020 99 ٪.
- 30 روزه سود سهام SEC: 2. 13 ٪ نسبت به 31 دسامبر 2020.
- دارایی های تحت مدیریت: 16 میلیارد دلار از 30 نوامبر 2020
- تاریخ آغاز: 18 سپتامبر 1986
لطفاً توجه داشته باشید که وجوه با نسبت هزینه بالاتر می توانند با گذشت زمان عملکرد را به دست آورند. با این حال ، هر چیزی زیر 1. 0 ٪ به طور کلی برای بیشتر سرمایه گذاران مناسب است.
این صندوق متوسط بلوغ وزنی 2. 42 سال است و از 31 دسامبر 2020 شامل 213 هلدینگ است. این صندوق دارای 91. 94 ٪ از دارایی های خود است که در اوراق بهادار با درآمد ثابت بین المللی سرمایه گذاری می شود و مبلغ باقی مانده به صورت نقدی نیز نگهداری می شود.
پنج وزن برتر تخصیص بر اساس کشور (از 30 نوامبر 2020) به شرح زیر است:
- ایالات متحده: 24. 30 ٪
- مکزیک: 17. 33 ٪
- ژاپن: 12. 25 ٪
- اندونزی: 10. 52 ٪
- کره جنوبی: 7. 78 ٪
این صندوق دارای حداقل 1000 دلار سرمایه گذاری است.
3. صندوق اوراق قرضه جهانی PIMCO UNHEDGED (PIGLX)
صندوق اوراق قرضه جهانی PIMCO Unhedged (PIGLX) بر سرمایه گذاری در کشورهای با کیفیت بالا و توسعه یافته در سراسر جهان متمرکز است. این صندوق توسط شرکت مدیریت سرمایه گذاری اقیانوس آرام LLC (PIMCO) اداره می شود. توجه به این نکته حائز اهمیت است که PIGLX برای سرمایه گذار مرفه تر طراحی شده است زیرا دارای نیاز سرمایه گذاری اولیه 1 میلیون دلاری است.
معیار اصلی که دارایی های این صندوق بر اساس آن است ، شاخص جهانی Bloomberg (USD Unchedged) است که در بازارهای ایالات متحده ، پان اروپایی و آسیا و اقیانوسیه قرار دارد.
این صندوق در صدد است تا در معرض اقتصادهای متعدد ، از جمله کشورهای در حال توسعه در ارزهای جهانی قرار بگیرد. این صندوق به گونه ای طراحی شده است که در عین حال امکان تقدیر از نرخ ارز را در اختیار بازارهای جهانی اوراق قرار می دهد. به عبارت دیگر ، صندوق قرار گرفتن در معرض ارز را محافظت نمی کند. اگرچه نرخ ارز می تواند حرکت کند و به بازده صندوق اضافه شود ، نوسانات ارز نیز می تواند بازده را کاهش دهد.
در زیر برخی از ویژگی ها و هزینه های صندوق آورده شده است:
- نسبت هزینه: 67 ٪ از 31 ژوئیه 2020
- سود سهام 30 روزه SEC: 1. 34 ٪ از 30 نوامبر 2020
- دارایی های تحت مدیریت: 195 میلیارد دلار از 30 سپتامبر 2020
- تاریخ آغاز: 23 نوامبر 1993
پنج وزن برتر تخصیص بر اساس کشور (از 30 نوامبر 2020) به شرح زیر است:
- ایتالیا: 19. 24 ٪
- استرالیا: 15. 70 ٪
- ایالات متحده: 15. 67 ٪
- اسپانیا: 13. 19 ٪
- دانمارک: 9. 42 ٪
این صندوق دارای بیش از 665 دارایی اوراق بهادار با بلوغ مؤثر 6. 21 سال از 30 سپتامبر 2020 است. بیش از 49 ٪ اوراق قرضه موجود در صندوق دارای سررسید 5 تا 7 سال است.
4. صندوق اوراق قرضه جهانی AB (ANAGX)
صندوق اوراق قرضه جهانی AB (ANAGX) در اوراق بهادار با درآمد ثابت از بازارهای توسعه یافته و نوظهور سرمایه گذاری می کند. ANAGX برای ایجاد درآمد با حفظ سرمایه طراحی شده است. این صندوق به دنبال فرصت هایی در بخش های مختلف است و از 30 نوامبر 2020 دارای 1. 019 هلدینگ است.
در زیر برخی از ویژگی ها و هزینه های صندوق آورده شده است:
- نسبت هزینه: . 56 ٪ از 31 ژانویه 2020
- 30 روزه سود سهام SEC: 1. 27 ٪ از 31 دسامبر 2020
- دارایی های تحت مدیریت: 7 میلیارد دلار از 30 نوامبر 2020
- تاریخ آغاز: 05 نوامبر 2007
پنج وزن برتر تخصیص بر اساس کشور (از 30 نوامبر 2020) به شرح زیر است:
- ایالات متحده: 37. 40 ٪
- ژاپن: 15. 33٪
- چین: 8. 75٪
- بریتانیا: 6. 36٪
- استرالیا: 5. 45٪
بیش از 60 درصد از دارایی ها در اوراق قرضه دولت های جهانی و بدهی شرکت های بزرگ سرمایه گذاری است. متوسط سررسید برای نگهداری اوراق قرضه 9. 53 سال و حداقل سرمایه گذاری اولیه 2500 دلار است. است
5. صندوق با درآمد ثابت جهانی 5 ساله DFA (DFGBX)
صندوق 5 ساله با درآمد ثابت جهانی مشاوران صندوق بعدی (DFA) (DFGBX) به دنبال ارائه نرخ بازدهی بازار با نوسان کم برای بازده است. همانطور که از نام صندوق مشخص است، این صندوق در اوراق بهادار بدهی ایالات متحده و خارجی با سررسید پنج ساله یا کمتر سرمایه گذاری می کند. طول کوتاه‌تر سررسید به این معنی است که صندوق می‌تواند نوسانات کمتری را تجربه کند. اگر اوراق قرضه در یک صندوق سررسید طولانی‌تری داشته باشد، ریسک نرخ بهره بیشتری وجود دارد، به این معنی که نرخ‌های موجود در بازار می‌توانند افزایش یافته و از نرخ‌های صندوق پیشی بگیرند.
در زیر برخی از ویژگی ها و هزینه های صندوق آورده شده است:
- نسبت هزینه: 0. 26٪ تا 31 دسامبر 2020
- بازده سود سهام SEC 30 روزه: -. 26٪ از 31 دسامبر 2020
- دارایی های تحت مدیریت: 13. 4 میلیارد دلار تا 31 دسامبر 2020
- تاریخ شروع: 06 نوامبر 1990
پنج وزن تخصیص برتر بر اساس کشور (تا 30 سپتامبر 2020) به شرح زیر است:
- کانادا: 20. 32٪ کشورها: 18. 77٪ (مانند اتحادیه اروپا)
- فرانسه: 9. 68%
- هلند: 8. 78%
- آلمان: 7. 36٪
این صندوق دارای 322 دارایی است که شامل اوراق بدهی دولتی و شرکتی با متوسط سررسید 94/0 سال است. حداقل مبلغ سرمایه گذاری اولیه وجود ندارد.
