جولیا کاگان بیش از 25 سال در مورد امور مالی شخصی و برای سرمایه گذاری از سال 2014 نوشت. ویراستار سابق گزارش های مصرف کننده ، وی متخصص اعتبار و بدهی ، برنامه ریزی بازنشستگی ، مالکیت خانه ، مسائل مربوط به اشتغال و بیمه است. او فارغ التحصیل کالج براین ماور (A. B. ، تاریخ) است و دارای MFA در غیر داستانی خلاق از کالج Bennington است.
Marguerita یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP®) ، مشاور برنامه ریزی بازنشستگی منشور (CRPC®) ، حرفه ای دارای درآمد بازنشستگی (RICP®) و یک مشاور سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (CSRIC) است. وی بیش از 20 سال در صنعت برنامه ریزی مالی مشغول به کار است و روزهای خود را صرف کمک به مشتریان خود می کند تا وضوح ، اعتماد به نفس و کنترل زندگی مالی خود را بدست آورند.
Amanda Bellucco-Chatham یک ویراستار ، نویسنده و چکنده واقعیت است و سالها تجربه تحقیق در مورد موضوعات مالی شخصی را دارد. تخصص ها شامل برنامه ریزی مالی عمومی ، توسعه شغلی ، وام ، بازنشستگی ، آماده سازی مالیات و اعتبار است.
واحد اعتماد (UT) چیست؟
اعتماد واحد یک ساختار صندوق متقابل غیرمجاز است که به وجوه اجازه می دهد دارایی را در اختیار داشته باشد و سودهایی را که مستقیماً به صاحبان واحد های انفرادی می رود به جای سرمایه گذاری مجدد آنها به صندوق ، ارائه دهد. وجوه متقابل سرمایه گذاری هایی است که از پول جمع شده از سرمایه گذاران تشکیل شده است که دارای اوراق بهادار مختلف مانند اوراق قرضه و سهام هستند. با این حال ، یک اعتماد واحد با یک صندوق متقابل متفاوت است زیرا یک اعتماد واحد تحت یک عمل اعتماد ایجاد می شود ، و سرمایه گذار به طور مؤثر ذینفع اعتماد است.
غذای اصلی
- اعتماد واحدها صندوق های متقابل غیرقابل جمع شدن هستند که به جای سرمایه گذاری مجدد در صندوق ، سود را مستقیماً به سرمایه گذاران منتقل می کنند.
- سرمایه گذار ذینفع Trust است.
- مدیران صندوق اعتماد واحد را اجرا می کنند و معتمدین اغلب برای اطمینان از اجرای صندوق با توجه به اهداف و اهداف خود اختصاص می یابد.
واحد اعتماد
درک اعتماد واحد (UT)
موفقیت یک واحد اعتماد به تخصص و تجربه شرکتی که آن را مدیریت می کند بستگی دارد. انواع متداول سرمایه گذاری های انجام شده توسط اعتماد واحد عبارتند از: املاک ، اوراق بهادار ، وام و معادل های نقدی. اصطلاح "اعتماد واحد" همچنین در انگلستان (ایالات متحده) به عنوان یک صندوق متقابل استفاده می شود که دارای خواص متفاوتی نسبت به بودجه متقابل در ایالات متحده است.
اعتماد واحد نوعی سرمایه گذاری جمعی است که تحت عمل اعتماد بسته بندی شده است. اعتماد واحد دسترسی به طیف گسترده ای از اوراق بهادار را فراهم می کند. اینها در گورنسی ، جرسی ، فیجی ، ایرلند ، نیوزیلند ، استرالیا ، کانادا ، نامیبیا ، کنیا ، سنگاپور ، آفریقای جنوبی ، ایالات متحده ، جزیره انسان و مالزی ارائه می شود. تعریف دقیق آنچه که یک واحد اعتماد در این حوزه های قضایی است متفاوت است. به عنوان مثال ، در آسیا ، اعتماد واحد در اصل همان صندوق متقابل است. در کانادا ، یک واحد اعتماد یک صندوق غیرقانونی است که به طور خاص راه اندازی می شود تا درآمد به سرمایه گذاران وارد شود. با این حال ، در کانادا ، این سرمایه گذاری ها بیشتر به عنوان اعتماد درآمد خوانده می شوند.
چگونه اعتماد به واحد کار می کند
ارزش اساسی دارایی ها در یک سبد اعتماد واحد به طور مستقیم توسط تعداد واحدهای صادر شده ضرب شده توسط قیمت در هر واحد بیان شده است. همچنین برای تفریق هزینه های معاملات ، هزینه های مدیریتی و سایر هزینه های مرتبط لازم است. تعیین اهداف و محدودیت های مدیریتی به اهداف و اهداف سرمایه گذاری اعتماد واحد بستگی دارد.
در سرمایه گذاری های واحد اعتماد ، مدیران صندوق اعتماد به دستاوردها و سود را اجرا می کنند. معتمدان اختصاص داده شده اند تا اطمینان حاصل کنند که مدیر صندوق پس از اهداف و اهداف سرمایه گذاری صندوق ، اعتماد را اجرا می کند. متولی شخص یا سازمانی است که به نمایندگی از شخص ثالث به مدیریت دارایی متهم است. معتمدین غالباً وفاداران هستند ، به این معنی که منافع ذینفعان اعتماد باید اول و به عنوان بخشی از این مسئولیت ، کار یک متولی برای محافظت از دارایی های اعتماد باشد.
صاحبان اعتماد واحد به دارندگان واحد گفته می شوند و حق دارایی های اعتماد را در اختیار دارند. بین مدیر صندوق و سایر ذینفعان مهم ثبت نام می شوند ، که به سادگی به عنوان واسطه یا واسطه برای هر دو طرف عمل می کنند.
چگونه واحد اعتماد می کند درآمد کسب می کند
اعتماد واحد به پایان رسیده و به واحدهایی با قیمت های مختلف تقسیم می شود. یک صندوق باز اجازه می دهد تا کمک های جدیدی و برداشت از استخر و از استخر داشته باشد. این قیمت ها به طور مستقیم بر ارزش کل دارایی صندوق تأثیر می گذارد. با پایان یافتن ، هر زمان که پول به عنوان یک سرمایه گذاری به Trust اضافه شود ، واحدهای بیشتری برای مطابقت با قیمت خرید واحد فعلی ساخته می شوند. در عین حال ، هر زمان که واحدها گرفته شوند ، دارایی ها برای مطابقت با قیمت فروش واحد فعلی فروخته می شوند.
مدیران صندوق از طریق تفاوت بین قیمت واحد هنگام خرید ، این قیمت پیشنهاد و قیمت واحد در هنگام فروش ، این قیمت پیشنهاد است. تفاوت بین قیمت پیشنهاد و قیمت پیشنهادی ، پیشنهاد پیشنهاد پیشنهاد می شود. گسترش پیشنهاد متفاوت است. این بستگی به نوع دارایی های مدیریت شده دارد و می تواند از چند نقطه پایه در دارایی های به راحتی نقدینگی مانند اوراق قرضه دولتی تا 5 ٪ یا بیشتر در دارایی هایی که تجارت دشوارتر هستند ، مانند املاک ، متغیر باشد.
