صندوق های درامد ثابت

اگر شما ترجیح می دهند برای جلوگیری از نوسانات بزرگ در ارزش سرمایه گذاری خود را صندوق های ثابت برای شما مناسب هستند. در بازارهای پولی و بازارهای اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند که نوسانات ارزش سرمایه گذاری ها نسبت به بازارهای سهام معتدل تر است. نوردیا بودجه ای را برای افق های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت فراهم می کند.

وجوه درامد ثابت چیست?

وجوه سرمایه گذاری در محصولات با درامد ثابت جایگزینی برای سرمایه گذاری مستقیم درامد ثابت مانند اوراق قرضه است. سرمایه گذار حتی با مبلغ ناچیزی چندین سرمایه گذاری کسب می کند که بازده مورد انتظار سرمایه گذاری ها را به دلیل تنوع افزایش می دهد. سرمایه گذاری های ثابت اغلب در هنگام کاهش قیمت سهام عملکرد خوبی ایجاد می کنند و بالعکس. ایده خوبی است که سرمایه گذاری های خود را روی سهام و محصولات درامد ثابت گسترش دهید.

• عملکرد با عملکرد بازارهای درامد ثابت و ریسک اعتباری تعیین می شود.
• شما می توانید مبالغ بسیار کوچک سرمایه گذاری, به عنوان حداقل اشتراک فقط 10 یورو.
• در هر زمان می توانید واحدهای صندوق را خریداری و بفروشید.

ماشین حساب بازگشت پس انداز

محاسبه کنید که چگونه پس انداز شما می تواند با گذشت زمان رشد کند

بازدهی از بازارهای درامد ثابت

عملکرد پرداخت شده در صندوق های ثابت با عملکرد بازارهای ثابت تعیین می شود. وجوه درامد ثابت را می توان به سه دسته تقسیم کرد: کوتاه مدت, میان مدت و بلند مدت.

صندوق های سرمایه گذاری ثابت سرمایه گذاری های خود را بر روی اوراق قرضه صادر کنندگان و کشورهای مختلف متنوع می کنند. همچنین تنوع زمانی را در سرمایهگذاریهای خود فراهم میکنند که به این معنی است که اوراق قرضه را با سررسیدهای متفاوت و در زمانهای مختلف خریداری میکنند. صادر کنندگان اوراق قرضه می تواند از دولت ها تشکیل شده است, شهرداری ها و دیگر نهادهای بخش دولتی, و همچنین موسسات مالی و شرکت.

معیارهای انتخاب هر صندوق یا سیاست سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری های خود در سند اصلی اطلاعات سرمایه گذار و قوانین صندوق مشخص شده است.

عملکرد با ثبات تر و خطرات کمتر نسبت به بازار سهام

عملکرد صندوق های درامد ثابت بر اساس عملکرد بازار درامد ثابت است که پایدارتر از بازار سهام است. سمت تلنگر ثبات عملکرد پایین تر است. عملکرد پرداخت شده در صندوق های درامد ثابت وابسته به سطح نرخ بهره و نوسانات سرمایه گذاری انتخاب شده و زمان خرید و فروش است.

طیف گسترده ای از وجوه سرمایه گذاری در ابزارهای درامد ثابت

وجوه درامد ثابت را می توان به سه دسته تقسیم کرد: کوتاه مدت, میان مدت و بلند مدت.

صندوق های ثابت کوتاه مدت

ابزارهای درامد ثابت کوتاه مدت

صندوقهای درامد ثابت میانمدت

ترکیب ابزارهای ثابت کوتاه مدت و بلند مدت

صندوق های ثابت بلند مدت

به طور عمده در اوراق قرضه بلند مدت با سررسید بیش از یک سال و سایر ابزارهای ثابت سرمایه گذاری کنید. اوراق قرضه ' صادر کنندگان می تواند شامل دولت, شهرداری, دیگر نهادهای بخش دولتی و شرکت.

وجوه اوراق قرضه دولتی

صندوق های اوراق قرضه دولتی بیشتر در اوراق قرضه صادر شده توسط دولت ها و سایر نهادهای بخش دولتی سرمایه گذاری می کنند. خطر اصلی درگیر در این وجوه ریسک نرخ بهره است.

صندوق های اوراق قرضه شرکتی/صندوق های درجه سرمایه گذاری

وجوهی که در اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت ها (مانند بانک ها) سرمایه گذاری می کنند صندوق های اوراق قرضه شرکتی نامیده می شوند. مهمترین ریسک موجود در چنین وجوهی ریسک اعتباری یعنی عدم اطمینان مربوط به تغییر در توانایی پرداخت بدهی ناشر است.

وجوه اوراق قرضه شرکتی با بازده بالا

صندوق های بازده بالا در اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت هایی با رتبه اعتباری پایین سرمایه گذاری می کنند. با ریسک بالاتر و بازده مورد انتظار مشخص می شوند.

عملکرد با ثبات تر و خطرات کمتر نسبت به بازار سهام

عملکرد صندوق های درامد ثابت بر اساس عملکرد بازار درامد ثابت است که پایدارتر از بازار سهام است. سمت تلنگر ثبات عملکرد پایین تر است. عملکرد پرداخت شده در صندوق های درامد ثابت وابسته به سطح نرخ بهره و نوسانات سرمایه گذاری انتخاب شده و زمان خرید و فروش است.

در صندوق های درامد ثابت خطرات اصلی شامل ریسک نرخ بهره و ریسک اعتباری است.

ریسک نرخ بهره حساسیت یک سرمایه گذاری ثابت به تغییرات در سطح نرخ بهره را توصیف می کند. تغییرات در سطح نرخ بهره تاثیر معکوس بر قیمت سرمایه گذاری ثابت دارد و به عبارت دیگر زمانی که سطح بهره بالا می رود قیمت یک سرمایه گذاری ثابت کاهش می یابد و بالعکس.

ریسک اعتباری به عدم اطمینان در مورد پرداخت بدهی ناشر اوراق قرضه اشاره دارد. هنگامی که ریسک اعتباری درگیر در سرمایه گذاری انتظار می رود به افزایش, ارزش سرمایه گذاری کاهش خواهد یافت, و بالعکس.

تمام سرمایه گذاری ها در ابزارهای درامد ثابت در معرض خطر افزایش نرخ بهره در طول دوره سرمایه گذاری قرار دارند.

اگر نرخ بهره در بازار افزایش یابد و سرمایه گذار به فروش می رساند واحد صندوق خود, عملکرد ممکن است کمتر از حد انتظار, و یا حتی منفی. این به خاطر این واقعیت است که, به عنوان نرخ بهره افزایش, ارزش بازار اوراق قرضه و یا سرمایه گذاری در بازار پول در نمونه کارها صندوق کاهش, کاهش ارزش هر واحد صندوق. چقدر این مکانیزم اثرات هر صندوق متفاوت است, بسته به اینکه این یک صندوق بازار پول است, میان مدت صندوق درامد ثابت و یا یک صندوق اوراق قرضه.

ارزش واحدهای صندوق ممکن است بسته به وضعیت بازار افزایش یا کاهش یابد. سرمایه گذار ممکن است بخشی یا کل سرمایه سرمایه گذاری شده را از دست بدهد.

قیمت ها

هزینه اشتراک برای اشتراک (خرید) واحدهای صندوق و هزینه بازخرید در بازخرید (فروش) واحدهای صندوق دریافت می شود. شما می توانید برای واحد صندوق برای کاهش هزینه از طریق نت بانک مشترک.

هر صندوق می پردازد شرکت مدیریت صندوق هزینه مدیریت, پوشش می دهد که چنین هزینه های مدیریت صندوق به عنوان محاسبه ارزش, حسابداری و گزارش دهی.

مبلغ هزینه مدیریت به عنوان هزینه سالانه در نظر گرفته می شود. هزینه مدیریت در محاسبه ارزش خالص دارایی روزانه به ازای هر واحد صندوق کسر می شود و بنابراین جداگانه دریافت نمی شود. این هزینه شامل هزینه حضانت برای واحدهای صندوق است.