استراتژی های سرمایه گذاری دفاعی یک هدف مشترک را به اشتراک می گذارند - برای کمک به یک نمونه کارها بهتر از آب و هوا رکود اقتصادی و/یا دوره های نوسانات بازار. اما تفاوت های اساسی وجود دارد ، از جمله معیارهای خاص که سهام خاص آن انتخاب می شوند. اگر در حال بازنشستگی هستید یا فقط تحمل ریسک محافظه کارانه تری دارید ، یکی از این استراتژی های دفاعی ممکن است به شما در مدیریت ریسک کمک کند ضمن حفظ یک سبد سهام قوی.
شیب به سمت ارزش
رشد و ارزش مخالف سبک های سرمایه گذاری است که تمایل به عملکرد متفاوت در شرایط مختلف بازار دارند. سهام ارزش با شرکت هایی که به نظر می رسد از نظر بازار کم ارزش هستند یا در یک صنعت خارج از ارزش هستند ، همراه است. این سهام ممکن است قیمت پایین تر از آنچه انتظار می رود در رابطه با درآمد ، دارایی یا پتانسیل رشد آنها باشد ، قیمت پایین داشته باشد ، اما انتظار می رود بازار گسترده تر در نهایت پتانسیل کامل شرکت را تشخیص دهد.
شرکت های مستقر بیشتر از شرکت های جوان تر سهام ارزش در نظر گرفته می شوند. این بنگاهها ممکن است با هزینه محافظه کارانه تر باشند و بر پرداخت سود سهام نسبت به سرمایه گذاری مجدد تأکید کنند. بر خلاف سهام ارزش ، سهام رشد ممکن است در رابطه با درآمد فعلی یا دارایی ها قیمت بیشتری داشته باشد ، بنابراین سرمایه گذاران اساساً حق بیمه پتانسیل رشد را پرداخت می کنند. این یکی از دلایلی است که معمولاً سهام رشد در نظر گرفته می شود که ریسک بالاتری نسبت به سهام ارزش داشته باشد.
به دنبال سود سهام باشید
در حالی که قیمت سهام غالباً غیرقابل پیش بینی است و ممکن است تحت تأثیر عواملی باشد که قدرت مالی شرکت (یا ضعف) را منعکس نمی کند ، پرداخت های سود سهام تمایل دارند که ثابت تر و مستقیم تر وضعیت مالی یک شرکت را منعکس کنند. مقایسه سود سهام فعلی و افزایش سابقه سود سهام یک شرکت ، می تواند در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در صندوق سهام یا سهام کمک کند.
نکته مهم این است که سهام با پرداخت سود سهام ممکن است به اندازه پرداخت کنندگان غیر سودمند از پتانسیل رشد برخوردار نباشد ، و مواقعی وجود دارد که ممکن است سهام سود سهام کاهش یابد ، نه تقویت ، عملکرد نمونه کارها. به عنوان مثال ، سهام سود سهام می تواند نسبت به تغییرات نرخ بهره حساس باشد. با افزایش نرخ ، بازده بالاتر سرمایه گذاری های با درآمد ثابت کمتر ممکن است جذاب تر شود و فشار رو به پایین روی سهام سود سهام وارد شود.
بی ثباتی
همه سهام تا حدی بی ثبات هستند ، اما برخی از آنها از نظر تاریخی کمتری نسبت به سایرین بی ثبات بوده اند. برخی از صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) با عنوان "حداقل نوسانات" یا "نوسانات کم" با چشم به سمت کاهش ریسک در دوره های تلاطم بازار ساخته می شوند.
یکی از معیارهای متداول سهام یا نوسانات صندوق سهام ، بتا آن است که به طور معمول با سایر اطلاعات در مورد یک سرمایه گذاری منتشر می شود. به طور کلی بازار سهام ایالات متحده به طور کلی دارای بتا 1. 0 است. از نظر تئوری ، یک سرمایه گذاری با بتا 0. 8 ممکن است تنها 80 ٪ ضرر را در طی یک سقوط تجربه کند - و بنابراین هنگامی که بازار دوباره به سمت بالا می رود ، زمینه کمتری برای بازیابی مجدد خواهد داشت.
بازده و ارزش اصلی همه سرمایه گذاری ها با تغییر در شرایط بازار در نوسان است. سهام ، هنگام فروش ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد. سرمایه گذاری در سود سهام یک تعهد بلند مدت است. میزان سود سهام یک شرکت می تواند با درآمد ، که تحت تأثیر رویدادهای اقتصادی ، بازار و سیاسی قرار دارد ، نوسان کند. سود سهام به طور معمول تضمین نمی شود و می تواند تغییر یا حذف شود. صندوق های کم حجم در اهداف و استراتژی های آنها بسیار متفاوت است. هیچ تضمینی وجود ندارد که آنها به ویژه در شرایط شدید بازار ، سطح محافظه کارانه تری از ریسک را حفظ کنند.
وجوه متقابل و صندوق های مبادله ای توسط دفترچه فروخته می شود. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را با دقت در نظر بگیرید. دفترچه ، که شامل این و سایر اطلاعات در مورد شرکت سرمایه گذاری است ، می تواند از متخصص مالی شما بدست آید. قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، حتماً دفترچه را با دقت بخوانید.
افشای مهم راه حل های ارتباطی سرمایه گذار Broadridge ، شرکت مشاوره یا توصیه های سرمایه گذاری ، مالیاتی ، حقوقی یا بازنشستگی را ارائه نمی دهد. اطلاعات ارائه شده در اینجا مختص شرایط شخصی هر فرد نیست. به حدی که این مادی مربوط به امور مالیاتی باشد ، در نظر گرفته نشده یا نوشته شده است که مورد استفاده قرار گیرد و توسط یک مالیات دهنده به منظور جلوگیری از مجازات هایی که ممکن است توسط قانون اعمال شود ، مورد استفاده قرار نمی گیرد. هر مالیات دهندگان باید براساس شرایط فردی خود به دنبال مشاوره مستقل از یک متخصص مالیاتی باشند. این مطالب برای اطلاعات عمومی و اهداف آموزشی مبتنی بر اطلاعات عمومی در دسترس از منابعی که به نظر می رسد قابل اعتماد هستند ارائه می شود - ما نمی توانیم از صحت یا کامل بودن این مواد اطمینان حاصل کنیم. اطلاعات موجود در این مواد ممکن است در هر زمان و بدون اطلاع قبلی تغییر کند.
تهیه شده توسط Broadrid Advisor Solutions Copyright 2019.
Southstate Advisory ، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به Southstate Bank ، N. A. همچنین با نام خدمات برنامه بازنشستگی Southstate تجارت می کند. سرمایه گذاری های ارائه شده سپرده این موسسه نیستند و بنابراین توسط FDIC یا هر سازمان دولتی بیمه و تضمین نمی شوند. ما ارائه نمی دهیم ، و شما نباید این مطالب را به عنوان مشاوره حقوقی ، مالیاتی یا حسابداری تعبیر کنید. همچنین نباید این مطالب را به عنوان مشاوره سرمایه گذاری فردی تعبیر کنید ، زیرا چنین توصیه هایی به اهداف سرمایه گذاری خاص شما ، وضعیت مالی یا نیازهای خاص شما بستگی دارد که محتوای وب سایت خدمات بازنشستگی Southstate به آن هدایت می شود یا برای افراد خارج از ایالات متحده آمریکا در نظر گرفته نشده است. در اینجا برای افشای نظارتی اضافی. سیاست حفظ حریم خصوصی
