چگونه تعصبات عاطفی متفاوت می تواند بر تصمیمات سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد و برای جلوگیری از آنها چه کاری می توانید انجام دهید؟این چیزی است که شما باید بدانید.
علم نشان می دهد که ما سیم کشی شده ایم تا خودمان را فریب دهیم و به خاطر تعصبات خاصی که مغز ما را فریب می دهد ، سقوط کنیم.
براساس مطالعه ای برای MagnifyMoney ، 66 ٪ از سرمایه گذاران از سرمایه گذاری های تحریک آمیز یا عاطفی پشیمان شده اند.
و برای 58 ٪ از سرمایه گذاران ، وقتی آنها با موفقیت احساسات را از معادله حذف می کنند ، در واقع نمونه کارها آنها بهتر عمل می کند ، اما این ساده تر از آنچه گفته شد ...
سرمایه گذاری با عادات تفکر معیوب بسیار زیاد است ، که می تواند منجر به تصمیمات ضعیف شود و به طور بالقوه در بازده ها از بین برود.
در این مقاله ، ما 4 خطرناک ترین تعصب رفتاری را شرح می دهیم و نکات عملی را در مورد چگونگی حذف آنها از تصمیم گیری سرمایه گذاری خود ارائه می دهیم.
بیایید شروع کنیم.
تعصب ، با کلمات ساده چیست؟
تعصب درک ما از چگونگی وجود اوضاع است ، حتی اگر درست نباشد.
به عبارت دیگر ، تعصب زمانی است که ما چیزی را بر اساس تجربیات یا عقاید خود فرض می کنیم. به عنوان مثال ، هواداران ورزش ممکن است ادعا کنند که تیم های زادگاهشان بهترین هستند ، هر چقدر هم که واقعاً عملکرد خوبی داشته باشند.
برای بسیاری از افراد ، سرمایه گذاری (و پس انداز) به همان روش کار می کند ، و شامل تعدادی از تعصبات مختلف است.
ما به رایج ترین موارد خواهیم پرداخت و توضیح خواهیم داد که چگونه از آنها جلوگیری کنیم تا به شما در تصمیم گیری های سرمایه گذاری بی طرف کمک کنیم.
سرمایه گذاری در تعصب: آنها چیست؟
سرمایه گذاری شامل اقدامات زیادی ، از جمع آوری داده ها تا ارزیابی گزینه های سرمایه گذاری شما و خرید و فروش آن سرمایه گذاری ها است.
با اضافه بار اطلاعات امروز ، به راحتی می توان در تله های روانی قرار گرفت و از جنبه های مهمی که ممکن است بر تصمیم سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد ، غافل شوید.
اما نگران نباشید!اگر یاد بگیرید که چگونه می توانید آنها را شناسایی ، درک و غلبه کنید ، به راحتی می توانید از این مشکلات جلوگیری کنید. و ما برای کمک به اینجا هستیم.
بنابراین ، متداول ترین تعصبات سرمایه گذاران (طبل ، لطفا) ...
سرمایه گذاری عاطفی: لنگر انداختن یا تعصب تأیید
همانطور که می گویند ، برداشت های اول دشوار است.
تعصب تأیید باعث می شود ما به جستجوی اطلاعاتی بپردازیم که با اعتقادات موجود ما مطابقت داشته باشد و اطلاعاتی را که نمی کند رد کنیم.
این به سادگی بدان معنی است که سرمایه گذاران با تعصب تأیید فقط به اطلاعاتی که نظر آنها را در مورد یک سرمایه گذاری خاص تقویت می کند ، بیشتر متمرکز می شوند.
به عنوان مثال ، سرمایه گذاران ممکن است با یک شرکت در حال کاهش شرکت به مراتب بیشتر از آنچه لازم است ، بچسبند ، فقط به این دلیل که هر خبر را در مورد شرکت مثبت تفسیر می کنند ، به دنبال تقویت اعتقاد خود مبنی بر اینکه این شرکت هنوز یک سرمایه گذاری خوب است.
در نتیجه ، تعصب تأیید می تواند رفتار سرمایه گذاری ما را غیر منطقی کند. با ترسیم نتیجه گیری های نادرست بر اساس استدلال معیوب ، ممکن است تصمیمات سرمایه گذاری نامطلوب بگیریم.
چگونه تعصب تأیید را حل کنیم؟
ابتدا از خطر تعصب تأیید آگاه باشید و تشخیص دهید که می تواند قضاوت شما را ابراز کند. دوم ، به طور فعال به جستجوی اطلاعاتی که با اعتقادات موجود شما مغایرت دارد ، می پردازید.
همانطور که چارلی مونگر ، نایب رئیس برکشایر هاتاوی و نزدیکترین شریک وارن بافت ، یک بار گفت: "نابودی سریع ایده های شما وقتی زمان مناسب است یکی از ارزشمندترین خصوصیاتی است که می توانید بدست آورید. شما باید خود را مجبور کنید که استدلال ها را از طرف دیگر در نظر بگیرید. "
سرمایه گذاری عاطفی: تعصب گریزی از دست دادن
از دست دادن در واقع صدمه دیده است.
از نظر روانشناختی ، درد از دست دادن بسیار قدرتمندتر از لذت بردن است. به عبارت دیگر ، مردم اغلب ترجیح می دهند 50 یورو از دست ندهند تا 50 یورو.
بنابراین ، برای جلوگیری از ضرر ، یک سرمایه گذار می تواند بیش از حد طولانی به یک دارایی بازنده بپردازد ، به این امید که آنها در نهایت آن را بچرخانند.
چنین استراتژی سرمایه گذاری می تواند منجر به ریسک بیش از حد شود و در نتیجه ضررهای حتی بیشتر در جاده ایجاد شود.
چگونه می توان تعصب از دست دادن را حل کرد؟
شما می توانید با عدم مشارکت بیش از حد عاطفی در سرمایه گذاری های خود ، از تعصب از دست دادن خودداری کنید. بسیاری از خطرات مرتبط با سرمایه گذاری فراتر از کنترل ماست. بنابراین اگر تنها چیزی که شما را از فروش سرمایه گذاری باز می دارد ضرر و زیان ناشی از آن است ، ممکن است زمان فروش باشد.
به همین دلیل است که گاهی اوقات بهتر است ضرر را بپذیرید ، به خصوص هنگام سرمایه گذاری در سرمایه گذاری های خطرناک مانند سهام و رمزنگاری. همیشه می توانید وجوه را به گزینه های امن تر سرمایه گذاری مانند فلزات طلا و گرانبها منتقل کنید.
سرمایه گذاری عاطفی: تعصب روایت
مردم عاشق داستان هستند. و این تعصب روایی همه چیز است.
این تعصب به گرایش مردم به تفسیر اطلاعات به عنوان بخشی از روایت بزرگتر ، صرف نظر از این که آیا واقعیت ها در واقع از آن پشتیبانی می کنند ، اشاره دارد.
به عنوان مثال ، سرمایه گذاران ممکن است ترجیح دهند سرمایه گذاری هایی را که می توانند از طریق یک داستان به یاد ماندنی یا الهام بخش با آنها ارتباط برقرار کنند ، انجام دهند.
به این دو مثال نگاهی بیندازید:
- یک شرکت فناوری کوچک با رشد فروش لاغر که 40 ٪ کاهش یافته و درآمد شش چهارم متوالی را از دست داده است.
- یک شرکت مبارز که ابزارهای طراحی نسل بعدی را برای وب ایجاد می کند ، به تازگی یک مدیرعامل کاریزماتیک ، وارن مسک را استخدام کرده است ، که توسط بلومبرگ به عنوان نوید یک چرخش سریع برای شرکت و قول افزایش سرمایه گذاری و بازسازی فروش.
ممکن است تعجب کنید ، اما فقط دو توصیف از همان شرکت دقیقاً (ساخته شده) خوانده اید. ببینید در واقع یک روایت خوب چه تفاوتی ایجاد می کند؟
روایت مناسب می تواند سرمایه گذاران را به خرید سهام ، غالباً با قیمت های بالا آسمان سوق دهد. به همین دلیل "سهام داستان" بسیار محبوب شده است.
سهام داستان چیست؟
سهام داستان سهام است که بر اساس داستانی پیرامون آنها تجارت می کنند نه بر درآمد شرکت ، رشد آینده و غیره.
اگرچه در واقع یک سهام نیست ، بیت کوین زمانی یک داستان شماره یک در بازار بود. یکی از روایات مربوط به بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری این است که آنها سرانجام ارزهای کاغذی را به عنوان رایج ترین شکل پول جایگزین می کنند ... یا اینکه "با طلا به عنوان یک فروشگاه ارزش" رقابت می کند.
نمونه های دیگر "سهام داستان" شامل برخی از مشهورترین شرکت ها امروزه مانند تسلا و آمازون است. در حقیقت ، آمازون موفق ترین "سهام داستان" در تمام دوران محسوب می شود.
اما اگر روایتی پیرامون سهام به عنوان حباب معلوم شود ، ممکن است ما دچار مشکل شویم. بعضی اوقات ، سرمایه گذاران با یک داستان قانع کننده می توانند در یک تصمیم ضعیف فریب خورده باشند ، که می تواند در نتیجه آنها پول خود را از دست بدهد.
چگونه تعصب روایت را حل کنیم؟
هنگام تحقیق در مورد سرمایه گذاری های خود ، نباید داستان پشت سر آنها را کاملاً نادیده بگیرید ، بلکه به دنبال اطلاعاتی باشید که از آن پشتیبانی یا مغایرت داشته باشد.
به عبارت دیگر ، اطلاعات عینی را تجزیه و تحلیل کنید که روایت سرمایه گذاری را که با آن سر و کار دارید اثبات یا رد می کند.
سرمایه گذاری عاطفی: تعصب بیش از حد
"من بهتر از تو هستم."- هر سرمایه گذار ملایم و موفق.
تعصب بیش از حد تمایل شخص به بیش از حد توانایی های خود است. این ممکن است ما را به این فکر کند که فکر می کنیم بهتر از آشپزهای متوسط یا سرمایه گذاران متخصص هستیم.
در سرمایه گذاری ، تعصب بیش از حد اعتماد به نفس اغلب افراد را به درک بیش از حد خود از بازارهای مالی یا انواع خاص سرمایه گذاری سوق می دهد و از توصیه های متخصص غافل می شوند.
این می تواند منجر به تلاش های ناموفق برای زمان زمان بازار شود یا سرمایه گذاری های خطرناک را بدون اطلاع از سطح تحمل ریسک شما انجام دهد.
چگونه تعصب بیش از حد را حل کنیم؟
با واقع بینانه بودن در مورد بازار و توانایی های شما به عنوان یک سرمایه گذار می توان از تعصب بیش از حد اعتماد به نفس جلوگیری کرد. شما می توانید اخبار ، نمودارها و سایر مطالب موجود در اختیار شما را مطالعه کنید و در عین حال با خود در مورد مهارت های سرمایه گذاری خود صادق باشید.
بعضی اوقات ، به جای تلاش برای زمان به بازار ، پیروی از یک استراتژی DCA به خوبی برنامه ریزی شده می تواند بهترین گزینه سرمایه گذاری برای شما باشد.
اگر می خواهید سرمایه گذاری را شروع کنید ، در اینجا چند نکته عملی وجود دارد: چگونه سرمایه گذاری را در سال 2022 شروع کنیم؟
بنابراین ، چگونه از تعصب سرمایه گذاری جلوگیری می کنید؟
این طبیعت انسانی است که در مورد چیزی مغرضانه باشد و سرمایه گذاری نیز از این قاعده مستثنی نیست. بنابراین همیشه به خاطر داشته باشید که تصمیمات سرمایه گذاری شما ، همانطور که به نظر می رسد روشن شده است ، می تواند تحت تأثیر تعصبات عاطفی مانند:
- لنگر انداختن یا تعصب تأیید: جستجوی اطلاعاتی که نظرات شما را در مورد یک سرمایه گذاری خاص تقویت می کند.
- تعصب گریز از دست دادن: ترجیح می دهید از ضرر و زیان بیش از سود معادل خودداری کنید.
- تعصب روایت: تفسیر اطلاعات به عنوان بخشی از یک داستان بزرگتر ، حتی اگر واقعیت ها از داستان کامل پشتیبانی نمی کنند.
- تعصب بیش از حد: داشتن تمایل به بیش از حد توانایی ها و دانش خود در مورد بازار.
البته اگر می دانید چگونه از آنها جلوگیری کنید ، هیچ مشکلی در تعصب وجود ندارد.
اولین قدم تشخیص این است که تعصبات می توانند قضاوت شما را مختل کنند.
مرحله دوم اقدام به انجام عمل: انجام تحقیقات کامل ، کنجکاو و اعتقادات خود را به چالش بکشید.
اینگونه است که می دانید که شما بر اساس حقایق و تحلیل تصمیم می گیرید نه اینکه فکر کنید که از تعصب لکه دار شده است.
البته ، بسیاری از تعصبات سرمایه گذاری در آنجا وجود دارد ، و ما در آینده برخی از آنها را پوشش خواهیم داد ، اما اگر شما موفق به کنترل آن چهار مورد اصلی شوید ، قبلاً بهتر از بیشتر سرمایه گذاران (احساسی) کار خواهید کرد!
