بازده سرمایه گذاری (ROI) تعریف شده: نحوه محاسبه و الگوی رایگان

اسکات بیور |مدیر ارشد بازاریابی محصول

بازگشت سرمایه گذاری چیست (ROI)

بازده سرمایه گذاری (ROI) یک معیار مالی رایج است که برای ارزیابی درآمد افزایشی حاصل از یک سرمایه گذاری استفاده می شود. با این حال ، مبلغ سرمایه گذاری ممکن است شامل سایر هزینه های مرتبط با تولید آن درآمد نباشد. مواد ، پرسنل و سایر هزینه های لازم برای کار با تجهیزات باید کم شود. این هزینه ها اغلب هنگام محاسبه ROI از بین می روند.

به عنوان مثال ، یک قطعه 100K تجهیزات تولیدی ممکن است 500 کیلو دلار درآمد ایجاد کند ، اما 400K دلار اضافی همه سود نخواهد داشت. مواد ، پرسنل و سایر هزینه های لازم برای کار با تجهیزات باید کم شود.

غذای اصلی

• بازده سرمایه گذاری (ROI) به شما کمک می کند تا سرمایه گذاری های مختلف تجاری را ارزیابی و مقایسه کنید.
• از برآوردهای ROI برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا یک سرمایه گذاری بازده مثبت در یک دوره خاص ایجاد می کند و برای مقایسه سرمایه گذاری های متعدد استفاده می شود ، استفاده می شود.
• ROI بهترین استفاده در ترکیب با سایر معیارها برای اطلاع رسانی به طور کامل تصمیمات مهم مالی است.

بازده سرمایه گذاری (ROI) توضیح داد

بازده سرمایه گذاری یک فرمول ساده است ، اما مقداری که ارائه می دهد بسیار زیاد است. مشاغل می توانند ROI را از سرمایه گذاری های قبلی و برآوردهای ROI مقایسه کنند تا تصمیم بگیرند که آیا یک سرمایه گذاری انتظارات شما را برای ارزش مطابقت می دهد یا خیر. این متریک مالی همچنین می تواند ابزاری قدرتمند برای کسب پشتیبانی از رهبران کلیدی و ذینفعان برای یک سرمایه گذاری خاص باشد.

هنگامی که شما از ROI برای مقایسه سرمایه گذاری های گذشته و برآوردهای ROI برای در نظر گرفتن موارد بالقوه استفاده می کنید ، حدس و گمان کمتری در مورد اینکه یک تجارت به سرعت به برتری کمک می کند - با استفاده از تخمین های مربوط به بازده ، می توانید انتخاب مناسب را بهتر شناسایی کنید. این می تواند به شما در اولویت بندی ابتکارات مختلف رشد ، درخواست درخواست های تیم های مختلف کمک کند یا متوجه شوید که یک سرمایه گذاری خاص به هیچ وجه نیازهای بازپرداخت شما را برآورده نمی کند.

چرا ROI مهم است؟و چگونه از ROI استفاده می شود؟

ROI برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا یک سرمایه گذاری بازده مثبتی را در یک دوره خاص ایجاد می کند و برای مقایسه چندین سرمایه گذاری استفاده می شود ، استفاده می شود. این اندازه گیری به روشن شدن زنده بودن سرمایه گذاری های مختلف کمک می کند و می تواند برای موفقیت پایدار یک شرکت بسیار مهم باشد. مدیران تجارت سهولت استفاده و کاربرد آن را در بسیاری از سناریوهای مختلف قدردانی می کنند.

یک تجارت بزرگ می تواند از ROI برای کمک به تصمیم گیری در مورد کدام سازمان ها از یک مجموعه بزرگتر از نامزدها استفاده کند و بیشترین حس را برای دستیابی یا گسترش داشته باشد. این می تواند به راحتی به یک تجارت کوچک کمک کند تا در مورد گسترش یا به روزرسانی تصمیم گیری کند. یک شرکت در حال رشد متوسط ممکن است از ROI برای تصمیم گیری بین اضافه کردن سیستم جدید برنامه ریزی منابع سازمانی (ERP) یا استخدام کارمندان اضافی استفاده کند. ترکیبات و امکاناتی بی پایان وجود دارد که ROI می تواند به آن کمک کند.

شرکت های بزرگ از تحلیلگران مالی و داده ای استفاده می کنند که می توانند برای ایجاد مدل های پیچیده ROI با هم همکاری کنند. بیشتر مشاغل کوچک تیم های برنامه ریزی و تجزیه و تحلیل مالی زیادی ندارند (FP& A) ، اما این بدان معنی نیست که آنها نمی توانند ROI را محاسبه کنند و از آن برای ارزیابی تصمیمات کلیدی تجارت استفاده کنند.

در بیشتر موارد ، ROI نباید تنها معیار مورد استفاده برای ارزیابی یک سرمایه گذاری باشد ، به خصوص هنگام تصمیم گیری های بزرگ و پیچیده. در حالی که می توانید از ROI برای ارزیابی پروژه های گذشته با دقت اندازه گیری شده استفاده کنید ، پروژه های آینده نگر به فرضیات متکی هستند ، بنابراین ممکن است کامل نباشند.

در بخش بعدی ، ما به برخی از جوانب مثبت و منفی استفاده از ROI برای تصمیم گیری در مورد تجارت خواهیم پرداخت.

مزایا و مضرات استفاده از ROI

در حالی که ROI به طور گسترده ای مورد استفاده قرار می گیرد ، محدودیت هایی دارد. بازده سرمایه گذاری یک شاخص مالی ارزشمند و ساده است ، اما لزوماً نباید در خلاء بدون در نظر گرفتن معیارهای دیگر استفاده شود. در اینجا مهمترین مزایا و مضرات ROI است.

مزایای

• محاسبه آسان: فرمول ROI ساده است و فقط به چند ورودی اساسی نیاز دارد. این باعث می شود سریع و آسان محاسبه شود.
• بسیاری از موارد استفاده: شما می توانید از ROI برای طیف گسترده ای از محصولات و خدمات استفاده کنید. این که آیا شما یک تجارت کوچک و یا یک شرکت گسترده را اداره می کنید ، ROI تقریباً مطمئناً برای حداقل برخی از شرایط یک اقدام مفید است.
• درک ساده: برای استفاده از ROI نیازی به MBA یا پیشینه مالی گسترده ندارید. هر یک از اعضای هیئت مدیره یا تیم رهبری شما ممکن است بتواند به قدرت ROI برسد ، حتی اگر آنها تخصص مالی نداشته باشند.

معایب

• به فرضیات متکی است: تصمیمات ROI آینده نگر فقط به اندازه فرضیات شما دقیق است. اگر نسبت به فرضیات درآمد بیش از حد پرخاشگر هستید یا بیش از حد محافظه کارانه در مورد هزینه ها هستید ، می توانید تصمیم ضعیف بگیرید.
• همیشه به موقع عامل نیست: دو سرمایه گذاری مشابه ممکن است هر دو ROI 30 ٪ داشته باشند ، اما ممکن است یکی در دو سال به آن رسیده باشد در حالی که دیگری در چهار سال به آن رسیده است. اگر فریم های زمانی مشخص نباشند ، می تواند این تعداد را گمراه کننده کند. یک راه ساده برای پاسخ به این امر ، تقسیم کل ROI بر تعداد سالها است ، اگرچه تفاوت های ظریف به این وجود دارد (نکته بعدی را ببینید). اما هنگام مقایسه سرمایه گذاری های احتمالی ، برآوردهای ROI همیشه باید مبتنی بر زمان باشند.
• ارزش فعلی خالص را در نظر نمی گیرید: بازده سرمایه گذاری به طور کلی تمام دلار را برابر می داند. با این حال ، از نظر مالی ، امروز یک دلار احتمالاً به دلیل تورم و عوامل خطر ، فردا بیش از یک دلار ارزش دارد. برخی از محاسبات قوی تر به ارزش خالص فعلی (NPV) دلارهای آینده متکی هستند. به عنوان مثال ، یک مدل جریان نقدی با تخفیف (DCF) ممکن است دقیق تر از ROI باشد.
• فقط به دلار و سنت نگاه می کند: ROI یک اندازه گیری قوی از سودآوری است ، اما عوامل دیگری مانند تأثیر تصمیمات بر روی کارکنان ، مشتریان ، جامعه یا محیط زیست را در نظر نمی گیرد. این یک نگاه تا حدودی محدود به تأثیر مالی یک پروژه یا تصمیم خاص است.

ROI خوب چیست؟

هیچ شماره خاصی وجود ندارد که نشان دهنده ROI خوب یا ROI بد باشد. هر تجارت و صنعت معیار ROI معمولی خود را برای در نظر گرفتن دارد. به طور کلی ، داشتن ROI مثبت و ROI بالاتر از 1. 0 یا 100 ٪ مهم است.

آیا ROI می تواند منفی باشد؟

یک سرمایه گذاری می تواند پول خود را از دست بدهد ، بنابراین ROI می تواند منفی باشد. اگر درآمد خالص پیش بینی شده شما از یک سرمایه گذاری کمتر از صفر باشد ، این یک سرمایه گذاری از دست رفته و یک ROI منفی خواهد بود.

اگر تا به حال از طریق یک سناریوی تجاری کار می کنید و با چنین ROI روبرو می شوید ، ممکن است خطایی نباشد. این فقط می تواند یک سرمایه گذاری بد باشد (حداقل تا آن نقطه).

نحوه محاسبه ROI

اکنون که شما درک کاملی از بازده سرمایه گذاری و نحوه استفاده از مشاغل و سرمایه گذاران از آن دارید ، اجازه دهید نحوه محاسبه آن را بررسی کنیم.

فرمول ROI

فرمول ROI ساده معمولاً هنگام خرید یک قطعه تجهیزات ، راه اندازی یک محصول جدید یا سایر سرمایه گذاری های تجاری معمولی استفاده می شود. این از نظر درآمد تولید شده (یا پول پس انداز شده) بیان شده است.

ROI = بازده خالص سرمایه گذاری / # هزینه سرمایه گذاری x 100

یک محدودیت که ما زمان زیادی را صرف نکرده ایم ، هنگام نگاه کردن به این نسخه از فرمول ، واضح است: فقط به بازده برای یک دوره خاص نگاه می کند. در مورد مقایسه سرمایه گذاری های بلند مدت که ممکن است پنج ، 10 یا بیشتر سال طول بکشد تا هزینه خود را بپردازد ، چه می شود؟برای این موارد ، بهتر است به فرمول هایی که می توانند بازده سالانه سرمایه گذاری بدهند ، نگاه کنید.

راههای جایگزین برای محاسبه ROI

حتی می توانید هنگام خرید املاک سرمایه گذاری ، خرید سهام یا سایر دارایی هایی که از نظر ارزش نوسان دارند ، از آن خارج از کار استفاده کنید. در اینجا فرمول محاسبه ROI است:

ROI = (ارزش فعلی سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری x 100

در اینجا یک مثال اساسی از محاسبه ROI آورده شده است. بیایید فرض کنیم ارزش فعلی یک سرمایه گذاری خاص 110،000 دلار و ارزش شروع 100000 دلار بوده است:

بازده سرمایه گذاری = (ارزش فعلی سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری x 100

ROI = (110،000 دلار - 100،000 دلار) / 100،000 $ x 100

= 10،000 دلار / 100،000 $ x 100

فرمول سالانه بازده سرمایه گذاری (ROI)

ROI ساده به شما می گوید که از زمان سرمایه گذاری اولیه خود چقدر به دست آورده اید. برای مقایسه سرمایه گذاری هایی که فرصت های مقایسه سیب به اپلیکیشن آسان را ارائه نمی دهند ، بهتر است از فرمول سرمایه گذاری بازده سالانه استفاده کنید.

ROI سالانه به طور متوسط بازده شما را نسبت به طول سرمایه گذاری می کند و میانگین نرخ بازده در سال را به شما می دهد. ROI سالانه همچنین شامل علاقه و سایر سودهای تحقق یافته با گذشت زمان است. این فرمول سالانه ROI است:

ROI سالانه = [(ارزش فعلی / هزینه سرمایه گذاری) ^ (1 / تعداد سالها) - 1] x 100

برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت ، می توانید برای تعداد روزها 1 را جایگزین کنید و 365 تقسیم کنید.

نمونه های ROI

ما چند نمونه را طی کرده ایم تا ROI را بهتر درک کنیم ، اما بیشتر سناریوهای تجارت واقعی به شما چنین اعداد تمیز و ساده ای نمی دهند. در اینجا دو مثال ROI اضافی وجود دارد که می توانید ایده بهتری از آنچه انتظار دارید ارائه دهید:

مثال 1

یک تولید کننده اتصال دهنده های صنعتی از سیستم میراث خود برای مدیریت سوابق مشتری و موارد پشتیبانی خارج شده است و در نظر دارد جایگزین آن با سیستم جدید مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) شود. این تجارت تخمین می زند که مجوز CRM آن پس از 100000 دلار هزینه برای اجرای و پیکربندی اولیه ، 25000 دلار در سال هزینه خواهد داشت. با این حال ، CRM همچنین به طور متوسط 40،000 دلار در سال در هزینه های پرسنل صرفه جویی می کند. مدیر فناوری اطلاعات می خواهد بداند که آیا تجارت هزینه CRM را در سال اول بازپرداخت می کند یا خیر.

ROI = [(ارزش فعلی سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری] x 100

= [(40،000 دلار - 125،000 دلار) / 125،000 دلار] x 100

در این مثال ، CRM جدی د-68 ٪ از سرمایه گذاری اصلی را برمی گرداند ، بنابراین در سال اول پول از دست می دهد. با این حال ، اگر می خواهید ریاضیات را طی چندین سال تمدید کنید ، می توانید نقطه شکست پروژه را محاسبه کنید ، یک معیار مفید دیگر هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری. در این مثال ، این پروژه حتی در طول سال ششم شکسته می شود. از سال هفت به بعد ، این یک پروژه سودآور است.

مثال 2

یک زنجیره رستوران تصمیم می گیرد که آیا مکان های حق رای دادن را در یک شهر جدید ارائه می دهد. براساس تجربه مالک ، هر مکان جدید برای افتتاح حدود 650،000 دلار هزینه خواهد داشت و انتظار دارد که هر مکان به طور متوسط 725،000 دلار سود عملیاتی سالانه خالص شود. مالک می خواهد ROI را تخمین بزند تا پرونده تجاری این رستوران ها را به صاحبان جدید بالقوه تبدیل کند.

ROI = بازده خالص سرمایه گذاری / هزینه سرمایه گذاری x 100

= 725،000 دلار / 650،000 $ x 100

اشتباهات رایج ROI

در حالی که ROI یک معیار روشنگری است ، چند اشتباه رایج وجود دارد که رهبران تجارت در هنگام استفاده از آن غافل می شوند. در اینجا برخی از مشکلات رایج ROI برای جلوگیری از:

• مقایسه انواع مختلف سرمایه گذاری: مقایسه دو نوع سرمایه گذاری خوب است ، اما ممکن است آنها دوره های بازده مورد انتظار یا جریان نقدی یکسان نباشند. در نظر گرفتن این اختلافات ضروری است.
• فراموش کردن هزینه های اضافی: هزینه های اضافه شده ای را که فراتر از قیمت اولیه چیزی است ، فراموش نکنید ، مانند نصب ، نیروی کار ، آب و برق ، مالیات ، بهره ، بیمه و سایر هزینه هایی که می توانند با یک سرمایه گذاری حاصل شوند.
• انتخاب دوره اشتباه برای اندازه گیری: اگر بعد از گذشت یک سال به ROI نگاه کنید و نتیجه ضعیفی را ببینید ، ممکن است از آنچه می تواند یک سرمایه گذاری بلند مدت باشد ، پرش کنید. چندین دوره بازگشت را در نظر بگیرید تا بهترین تخمین از سود بالقوه خود را بدست آورید و قبل از سرمایه گذاری ، آن قاب های زمانی را درک کنید.

3 روش ساده برای بهبود ROI

اگر به دنبال بهبود نحوه اندازه گیری ROI هستید ، در اینجا سه نکته ساده برای دنبال کردن وجود دارد:

1. معیارهای دیگر را اضافه کنید: علاوه بر ROI ، مدل های دیگری را نیز در نظر بگیرید که می توانند نقاط مختلف برتری را در مورد یک سرمایه گذاری به شما ارائه دهند ، مانند:
   1. بازده دارایی (ROA): ROA نشانگر چگونگی استفاده یک شرکت از دارایی های خود برای سودآوری است.
   2. Return Of Equity (ROE): ROE اندازه گیری درآمد خالص یک شرکت نسبت به سهامداران خود است.
   3. جریان نقدی با تخفیف (DCF): DCF ارزش سرمایه گذاری یک شرکت را با ارزش خالص فعلی پول تنظیم می کند.

   الگوی ماشین حساب ROI رایگان

   لازم نیست هنگام تلاش برای کشف ROI برای یک سرمایه گذاری خاص ، از ابتدا شروع کنید. برای یافتن خودکار این شماره ، ماشین حساب ROI رایگان ما را بارگیری و استفاده کنید.

   ردیابی و اندازه گیری ROI با نرم افزار حسابداری

   در حالی که دانستن ROI به چه معنی و چگونگی محاسبه آن برای اکثر صاحبان مشاغل و رهبران مفید است ، لازم نیست همه این محاسبات را با دست انجام دهید ، به خصوص پیچیده تر مانند ROI سالانه. پیشرو در نرم افزار حسابداری می تواند شماره های اصلی را برای شما اداره کند ، صرفه جویی در وقت و هزینه شما به عنوان کارمندان می تواند روی سایر کارها تمرکز کند. یک سیستم حسابداری همچنین می تواند محاسبات ROI دقیق تر ، دقیق تر و پیچیده تر را برای تشویق تصمیم گیری مبتنی بر داده ارائه دهد.

   شماره 1 نرم افزار حسابداری ابری

   سؤالات متداول ROI

   چگونه بازده سرمایه گذاری را محاسبه می کنید؟

   بازده سرمایه گذاری با تقسیم بازده خالص سرمایه گذاری توسط هزینه سرمایه گذاری محاسبه می شود. دو فرمول ROI عبارتند از:

   ROI = (درآمد حاصل از سرمایه گذاری / هزینه سرمایه گذاری) x 100

   ROI = [ارزش فعلی سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری] x 100

   ROI خوب چیست؟

   ROI خوب به سرمایه گذاری ، صنعت و انتظارات خاص بستگی دارد. برخی از شرکت ها ممکن است در حاشیه های باریک فعالیت کنند و از ROI 5 ٪ خوشحال باشند. سایر مشاغل ممکن است نیازهای بالاتری داشته باشند و به دنبال ROI 200 ٪ ، 300 ٪ یا بیشتر برای یک سرمایه گذاری بزرگ باشند.

   ROI 1 به چه معنی است؟

   ROI 1 به معنای بازده سرمایه گذاری برابر با هزینه سرمایه گذاری است. شما می توانید ROI 1 را همانند بازده 100 ٪ در نظر بگیرید. اگر 1000 دلار برای سرمایه گذاری هزینه کنید که سود 1000 دلار داشته باشد ، ROI 1 را خواهید داشت.