در این راهنما ، ما می خواهیم 10 استراتژی برتر سرمایه گذاری بلند مدت را برای سال 2023 ارائه دهیم. دلیل ارائه 10 ما این است که هیچ استراتژی سرمایه گذاری واحدی وجود ندارد که برای همه سرمایه گذاران و در همه محیط های سرمایه گذاری مناسب باشد.
با پوشش 10 ، ما فرصتی را برای مخلوط کردن چندین استراتژی برای ارائه ترکیب مناسب نقدینگی ، ایمنی ، درآمد و رشد بلند مدت فراهم می کنیم. به عنوان یک سرمایه گذار بلند مدت ، برای موفقیت باید روی هر چهار معیار متمرکز شوید.
در جدول زیر خلاصه ای سریع از هر یک از 10 استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت برای سال 2023 به همراه ویژگی های اصلی و مزایای هر یک ارائه شده است. توضیحات دقیق تر از هر استراتژی در زیر خواهد بود.
به عنوان مثال ، شما ممکن است بخواهید از پس انداز با بازده بالا برای نقدینگی ، CD های بلند مدت و اوراق بهادار تحت حمایت دولت برای درآمد و ایمنی و صندوق های املاک و مستغلات و سهام برای رشد بلند مدت استفاده کنید.
با در دسترس بودن گسترده وسایل نقلیه سرمایه گذاری ، به ویژه ETF هایی که توسط کارگزاران سرمایه گذاری آنلاین ارائه می شود ، ساخت چنین نمونه کارها باید نسبتاً آسان باشد. فقط حتماً در مورد هر سرمایه گذاری که قصد انجام آن را دارید ، تحقیقات دیگری انجام دهید.
سؤالات متداول در مورد سرمایه گذاری بلند مدت
بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری بلند مدت یک نمونه کارها متنوع از سهام و اوراق قرضه است زیرا تعادل رشد و پتانسیل درآمد را ارائه می دهد.
این امر می تواند از طریق ترکیبی از صندوق های شاخص و صندوق های مدیریت شده فعال یا از طریق اوراق بهادار فردی حاصل شود. مشاوران Robo و کارگزاران آنلاین ساخت نمونه کارها خود را آسانتر از همیشه می کنند. همچنین مهم است که به طور منظم نمونه کارها خود را مرور و تعادل برقرار کنید تا اطمینان حاصل شود که با اهداف خود و تحمل ریسک همسو است.
برخی از نمونه های استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت عبارتند از:
متنوع سازی نمونه کارها خود: این به معنای سرمایه گذاری در انواع کلاسهای مختلف دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه ، املاک و مستغلات و پول نقد است تا ریسک خود را گسترش داده و از پتانسیل بازده خود به حداکثر برسد.
سرمایه گذاری در صندوق های شاخص: این صندوق هایی هستند که شاخص گسترده بازار مانند S&P 500 را ردیابی می کنند و روشی کم هزینه برای سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از سهام را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهند.
سرمایه گذاری در وجوه فعال مدیریت شده: اینها وجوهی هستند که توسط سرمایه گذاران حرفه ای مدیریت می شوند که به طور فعال اوراق بهادار اساسی صندوق را انتخاب می کنند.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار فردی: این شامل انتخاب سهام خاص ، اوراق قرضه یا سایر اوراق بهادار برای سرمایه گذاری بر اساس تحقیق و تحلیل شخصی شما است.
به طور منظم مجدداً نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید: این به معنای تنظیم دوره ای تخصیص دارایی شما برای اطمینان از هماهنگی با اهداف شما و تحمل ریسک است.
توجه به این نکته حائز اهمیت است که اینها فقط نمونه ها هستند و بهترین استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت به شرایط و اهداف خاص فرد بستگی دارد.
هیچ چیز به عنوان یک سرمایه گذاری کاملاً "ایمن" وجود ندارد ، زیرا همه سرمایه گذاری ها دارای سطح ریسک هستند. با این حال ، برخی از سرمایه گذاری ها نسبت به سایرین ایمن تر در نظر گرفته می شوند ، به این معنی که سطح ریسک کمتری دارند و احتمال کمتری از دست دادن ارزش دارند.
نمونه هایی از سرمایه گذاری های نسبتاً ایمن شامل قبض خزانه داری ، گواهی سپرده (CD) و صندوق های بازار پول است که توسط دولت ایالات متحده پشتیبانی می شود و بازده کم اما پایدار را ارائه می دهد.
سایر سرمایه گذاری های ایمن شامل اوراق قرضه شرکتی با کیفیت بالا و اوراق قرضه شهرداری است که توسط شرکت ها و شهرداری ها صادر می شود و در نظر گرفته می شود که ریسک کم پیش فرض دارند. توجه به این نکته حائز اهمیت است که حتی سرمایه گذاری های ایمن نیز می توانند ارزش خود را از دست بدهند ، بنابراین اطمینان حاصل کنید که چه چیزی سرمایه گذاری می کنید.
سرمایه گذاران می توانند انتظار داشته باشند که از سرمایه گذاری هایی که سطح بالاتری از ریسک دارند ، مانند سهام ، در مقایسه با سرمایه گذاری هایی که ایمن تر به حساب می آیند ، مانند صورتحساب خزانه داری یا CDS ، بازده بالاتری کسب کنند.
در طی مدت زمان طولانی ، سهام از نظر تاریخی میانگین بازده سالانه حدود 8-10 ٪ را فراهم کرده است ، در حالی که سرمایه گذاری های ایمن تر تمایل به بازده پایین تر اما سازگارتر دارند. یک مثال اوراق 10 ساله ایالات متحده است که در حال حاضر حدود 3. 6 ٪ -3. 8 ٪ پرداخت می کنند.
بستر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، جمع آوری کمک های مالی ، سهام در سایت آنها میانگین بازده درآمد مشتریان 5. 42 ٪ است.
به طور کلی ، سرمایه گذاری های بلند مدت هر وسیله نقلیه سرمایه گذاری یا استراتژی است که برای تأمین درآمد ، ایمنی یا رشد بلند مدت برای بیش از یک سال طراحی شده است.
برخی از سرمایه گذاری ها طولانی مدت تر از سایرین هستند. به عنوان مثال ، سهام و صندوق های سهام به طور کلی انتظار می رود که چندین سال درآمد و رشد را فراهم کند ، اما آنها همچنین می توانند این کار را برای یک عمر انجام دهند. از طرف دیگر املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری بسیار بلند مدت است. برای تولید نتایج مطلوب ممکن است چند دهه طول بکشد.
بسیاری از سرمایه گذاران هیچ چیز بهتر از این که بتوانند بازار را زمان بگذارند دوست ندارند. این امر مستلزم ورود فقط در زمان مناسب - مانند پس از سقوط بازار سهام - و بیرون آمدن از زمان اوج بازار است. مشکل این است که ، هیچ راهی برای دانستن اینکه بازار در پایین است یا چه موقع به بالای آن رسیده است ، وجود ندارد.
به عنوان یک سرمایه گذار بلند مدت ، بهترین زمان برای شروع سرمایه گذاری وجود ندارد. در عوض ، هر زمان زمان خوبی برای شروع است. به این دلیل است که سرمایه گذار بلند مدت قصد دارد سالها سرمایه گذاری کند. کاهش کوتاه مدت اهمیت ندارد ، حتی اگر آنها اندکی پس از شروع سرمایه گذاری اتفاق بیفتند.
هدف اصلی این است که در بازار مسافت طولانی ، جایی که بزرگترین و بهترین بازده در آن قرار دارد ، در بازار باشد.
